Куда вложить деньги в кризис и сохранить их ценность

Оглавление. Жми для простмотра

Сегодня многие аналитики говорят о том, что в скором времени может наступить весьма тяжёлый период в мировой экономике. Это заставляет игроков финансовых рынков уже сегодня приступать к поиску альтернативных инструментов хранения собственных финансов. В данной статье мы расскажем вам о том, куда вложить деньги в кризис и не только сохранить их, но и приумножить.

К главным признакам приближения рецессии эксперты относят принятие закона о введении пошлин на ввозимые из Китая товары, негативную тенденцию, демонстрируемую кривой прибыльности американских ценных бумаг, а также существенное падение стоимости энергоносителей. Кризис наступит тогда, когда 10-летние американские начнут демонстрировать скачкообразное увеличение прибыльности.

Рисунок 1. Важно знать как сохранить деньги в кризис, а лучше еще и приумножить их количество.

В настоящее время есть лишь 3 классических актива, вложение средств в которые позволит инвестору пережить будущий кризис без существенных негативных последствий для собственного капитала – два это драгметаллы, а один является валютной парой

Золото: классический вклад во время кризиса

Драгметаллы обладают высокой ценностью везде, отличаясь этим от бумажных денежных купюр. Серебро и золото, как известно, не печатается, а, значит, его цена не падает из-за инфляции. Драгметаллы широко распространены в исследовательских, промышленном и других сферах. Помимо того они оптимально осуществляют монетарные функции, поскольку отличаются большей стабильностью.

Опытный капиталовкладчик формирует свой инвестпортфель так, чтобы в него наряду с акциями золотодобывающих компаний, входили и металлургические. Данная стратегия обеспечивает капиталу надёжную защиту во время кризиса, когда инфляции приводит к паданию цен денежных активов.

Из-за эскалации политического кризиса разногласием в отношениях главных мировых экономик цены на золото сильно изменились. В 1-ый раз после 2013 г. котировки на данный драгметалл переступили предельный порог, что обусловлено крайней ограниченностью предложения золота в мире, и тем, что общая цена золотых активов не превышает 7 трлн. $, а полностью мировой рынок – почти в 30 раз больше. Значительный ценовой скачёк является следствием дефицита ликвидности драгметалла, которая становится такой с увеличением рисков.

На сентябрь 2018 г. котировки золота росли. К осени 2019-го золото почти на 30% подорожало, превысив предельное 1 550 $ за тр. унц.

Если данный тренд сохранится и в 2020 г., то стоимость данного драгметалла будет колебаться в диапазоне от 1 750 до 1 900 $ за унцию.

В итоге, инвестирование в золото станет оптимальным выбором для капиталовкладчиков, которые ориентируются в основном на классический трейдинг и заинтересованы в долгосрочном получении вознаграждения. Помимо того, золото способствует сохранению инвестиционного портфеля при увеличении рисков.

Вложить в серебро деньги во время кризиса – минимальный риск

Тренды на динамику цен на драгметаллы ориентированы в одну сторону, однако серебро в целях минимизации рисков используется вдвое меньше золота. Поэтому стоимость серебра существенно ниже золота. В 1-ом случае часть спроса не превышает 20%, а во 2-ом составляет не более 40%.

Серебру не удастся стать достойной альтернативой золоту, поскольку интерес к нему со стороны инвесторов носит спекулятивный характер и матожидание прибыли в данном случае крайне удовлетворительная.

Имея весьма волатильную стоимость и общую с золотом тенденцию, серебро регулярно демонстрирует существенные ценовые колебания. Оно – оптимальный товар для агрессивных инвесторов, работающих на нестабильных рынках.

При давлении на ставку ФРС США, цена на унц. серебра способна взлететь до 20 $. Помимо того эксперты указывают на наличие угрозы отмены предела цен на драгметаллы при эскалации мирового политического кризиса.

В начале осени 2019 г. унц. серебра стоила 18,3 $, т. е. увеличилась с зимы того же года на 18%. Если верить прогнозам, то в 2020-ом г. этот драгоценный металл должен стоить 20 $.

Как сохранить деньги в кризис с помощью швейцарского франка

Благодаря высокой стабильности банковской системы данного государства швейцарский франк в сознании капиталовкладчиков – это символ надёжного вклада. Столь удачную позицию эта валюта занимает и в наше время. Немаловажным плюсом CHF стало прекращение швейцарским правительством поддержания курса нацвалюты. В итоге швейцарский франк занял одно из первых мест среди самых дорогих ликвидных валют в мире.

Рисунок 2. Швейцарский франк – надежный инструмент, чтобы вложить деньги в кризис.

Но несмотря на свою стабильность, CHF, как и прежде, является денежной единицей определённой страны, а, следовательно, он испытывает влияние решений Нацбанка. Данную валюту не стоит рассматривать в качестве одного из защитных активов.

Нацбанк Швейцарии придерживается отрицательных ставок, что закономерно приведёт к длительной последовательности истощения вкладов. Доходность депозитов отрицательная, хотя реализуемая программа займёт не один десяток лет.

Вклад во франк не принесёт прибыль, а иногда способен даже уменьшить капитал. Но швейцарская валюта может сохранить основную часть сбережений во время кризиса и не обесценить их лавинообразно. Прогноз курсов франка и рубля делать весьма трудно. Российская валюта благодаря значительным экспортным объёмам по-прежнему занимает весьма выигрышную позицию. Торговая война между двумя главными экономиками даёт возможность России существенно увеличить объём собственного экспорта в оба государства.

Аналитики прогнозируют, что в 2020 году франк будет стоить не менее 69 рублей РФ.

Сохранение средств во время финансово-экономического кризиса

Самый разумный вариант – вложить деньги в каждый доступный актив. В кризис получить доход крайне проблематично, а зачастую и вообще невозможно. Лучше всего будет направить усилия на расширение инвестиционного портфеля одновременно самыми разнообразными активами. Чем больше будет у вас позиций по вкладам, тем меньше будут ваши потери.

Рисунок 3. Финансово-экономический кризис ведет к спаду мировой экономики, но если быть к нему готовым, то можно не только не потерять, но и приобрести.

В рецессию даже такие популярные защищённые активы, как франк и драгоценные металлы могут приобрести отрицательную тенденцию относительно USD. Если вы решите готовиться к кризису, вложите свои накопления в доллар США либо в золото. Благодаря этому, когда рецессия закончится, уровень спроса на проданные активы начнёт восстанавливаться, а вместе с ним и прибыльность вашего инвестиционного портфеля.