Базируясь на актуальных правилах, финансовая организация имеет полномочия предъявлять требования юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям, сотрудничающим с ней, касающиеся сведений о выгодоприобретателе. Как свидетельствует существующая практика, рассматриваемая банковская структура, как правило, подает запрос подобных данных только в случаях, когда ИП либо юридическое лицо начинает процедуру оформления вклада на большой денежный объем.
Не лишней для вас будет информация о том, что в данном случае все будет зависеть от правовой формы, которой обладает конкретный клиент (ИП либо лицо юридического формата), описываемая финансовая организация требует заполнения самых разнообразных типов бланков. Необходимость запроса сведений, касающихся выгодоприобретателя, обусловлена тем, что таким образом финансовая организация старается выполнять возложенные на нее обязательства в контексте российской законодательной базы о противодействиях в отмывании финансов, которые были получены преступным путем.
Крайне важно четко понимать, что согласно актуальному отечественному законодательству за финансовыми организациями сохраняется право на то, чтобы требовать подобного рода данные по мере необходимости, а не только в процессе оформления депозита. Если вдруг у финансовой организации возникнут какие-либо подозрения, касающиеся того, что конкретный клиент производит финансовые отмывания денежных средств, которые были получены преступным путем, ею направляется запрос на необходимость предоставления информации о выгодоприобретателе.
Скажем больше того, финансовая организация может по своему усмотрению добавлять некоторые дополнительные пункты в бланк стандартного образца, применяемый для заполнения данных о выгодоприобретателе.
Необходимость в подобных действиях возникает в случае, когда банку нужно узнать некоторую дополнительную информацию о клиенте, а ее предоставление не предусмотрено бланком стандартного образца.
Если вы входите в число индивидуальных предпринимателей или являетесь руководителем какой-то компании, то для вас не будет лишней информация об особенностях заполнения бланков включающих в себя сведения о выгодоприобретателе. Поскольку подобная информация может стать полезной для вас в процессе продуктивного сотрудничества с рассматриваемой финансовой организаций.
Процедура заполнения бланка со сведениями о выгодоприобретателе в Сбербанке для юридических лиц
Как нами уже упоминалось ранее, для лиц юридического формата и индивидуальных предпринимателей в описываемой банковской структуре с целью получения сведений, касающихся выгодоприобретателя, предусмотрены различные типы бланков.
Если вы относитесь к числу руководителей фирмы, то в процессе заполнения бланка для юридических лиц вам будет необходимо указать следующие сведения:
- Название предприятия, руководителем которого вы являетесь, должно быть указано полностью. Кроме того, необходимо также указывать сокращенную версию названия предприятия, если таковое имеет место быть. Название вашего предприятия вносится, как на русском, так и на английском языках.
- Непременно следует указать организационно-правовую форму вашего предприятия.
- В специально отведенное поле потребуется внести ИНН вашей компании.
- Кроме того, в процессе заполнения бланка вам нужно будет обеспечить предоставление информации, касающейся государственной регистрации вашего предприятия. Помимо прочего в строку, предназначенную для этого необходимо внести ЮЛ, ОГРН и сведения, касающиеся точного местонахождения государственного органа, который выполнял процедуру регистрации вашего предприятия. Согласно правилам заполнения рассматриваемого бланка необходимо, также указание точной даты регистрации предприятия.
- В специальную строку должен быть внесен точный адрес предприятия, по которому в случае потребности банковские сотрудники всегда смогут найти лиц, обладающих полномочиями представлять интересы обозначенного предприятия без необходимости оформления доверенности.
- В поле, предназначенное для этого также вноситься адрес электронной почты, которая используется вашим предприятием. Если ваша компания имеет свой собственный сайт, в обязательном порядке нужно указать его адрес.
- Вам также нужно указать телефонные номера, которые могут быть использованы в случае возникновения потребности для установления связи с представителями вашего предприятия.
- Нужно внести сведения, касающиеся размера уставного капитала вашего предприятия, подобная информация должна быть представлена в специальном поле. Подобные данные в случае возникновения необходимости должны иметь подтверждение с помощью соответствующих документов.
- Кроме того в отведенное для этого поле также вносится информация обо всех лицензиях, которыми обладает данное предприятие, являющихся основанием для осуществления коммерческой деятельности. Следует отдельно упомянуть тот факт, что должно быть указание не просто на количество лицензий полученных компанией, но также детальная информация о каждой из них (тип и номер имеющейся лицензии, период ее активного применения, дата получения этого документа).
- В описываемую банковскую структуру нужно внести информацию, касающуюся органа, отвечающего за управление конкретным предприятием. В обозначенном поле должен быть внесен полный перечень сотрудников, занимающих руководящие должности. Напротив каждого имени руководителя непременно указывается пост, который занимает данное лицо в компании.
- Отдельная строка посвящена информации о договоре, который служит основанием для осуществления компанией действий в пользу третьих лиц. Вам необходимо представить название договора в полном объеме, а также точная дата его заключения.
Все данные, которые перечислены выше, непременно должны быть внесены в бланк стандартного образца, предоставляемый для заполнения лицам юридического формата. Как нами уже упоминалось ранее, финансовая организация имеет полномочия внесения в бланк стандартного образца некоторых дополнительных пунктов в случае возникновения необходимости узнать какую-либо дополнительную информацию о вашем предприятии. Сразу после завершения заполнения бланка, его нужно подписать и заверить с помощью печати вашего предприятия.
Процесс заполнения бланков о выгодоприобретателе для физических лиц и ИП
Как нами уже упоминалось ранее, в описываемой банковской структуре предусмотрены отдельные типы бланков, предназначение которых заключается в заполнении информации, касающейся выгодоприобретателя, как индивидуальными предпринимателями, так и физическими лицами.
Во время процедуры заполнения такой анкеты от вас в обязательном порядке потребуется внесение следующих данных:
- ФИО лица выступающего в качестве индивидуального предпринимателя. Для вас не будет лишней информация о том, что в процессе заполнения этой строки личных данных индивидуальным предпринимателем сведения указываются согласно паспортным данным клиента.
- Сведения о месте рождения физического лица. В этой строке содержится информация не только о месте, но также указывается дата, когда родился клиент.
- Паспортные данные ИП. Эта строка содержит информацию о номере и серии основного документа лица выступающего в качестве владельца ИП, кроме того, где именно и кем был выдан этот документ.
- В случае, если у индивидуального предпринимателя нет российского гражданства, то в обозначенную анкету непременно должны быть внесены сведения о миграционной карте клиента, выданной ему.
- Помимо прочего, клиентами, не имеющими российского гражданства, во время заполнения данной анкеты непременно должна быть предоставлена справка, согласно которой он проживает на территории РФ. В качестве такого документа используется виза либо любая другая бумага, выданная на официальном уровне, предоставляющая своему обладателю право на временное проживание на российской территории. Не лишней для вас будет информация о том, что в некоторых случаях в роли описываемого документа используется вид на жительство.
- В специально отведенные поля рассматриваемой анкеты непременно вносится адрес проживания индивидуального предпринимателя. В случае, если индивидуальный предприниматель по тем или иным причинам по адресу указанному в прописке не проживает, то в данное поле следует внести адрес его фактического проживания. В противном случае в обозначенную строку следует внести адрес прописки.
- В специально отведенное поле необходимо также внести адрес электронной почты, которым пользуется предприниматель. Если у ИП есть свой собственный сайт, то указать нужно также его адрес.
- В строку, предназначенную для этого нужно внести почтовый адрес лица выступающего в роли индивидуального предпринимателя, поскольку иногда возникает необходимость использования его банковской структурой с целью отсылки корреспонденции.
- В обозначенной анкете предусмотрено наличие специальных полей, для указания в них номера факса и телефона, который используется индивидуальным предпринимателем.
- Следует отдельно упомянуть тот факт, что в специально отведенное для этого поле индивидуальным предпринимателем должен быть внесен индивидуальный номер налогоплательщика.
- В данную анкету также следует внести ОГРНИП. Согласно действующим правилам необходимо указать не просто дату, когда ИП было зарегистрировано, но также точный адрес, по которому произошло данное событие.
- Согласно актуальным правилам от индивидуального предпринимателя требуется указать в рассматриваемой анкете все имеющиеся лицензии, предназначенные для использования ИП с целью осуществления коммерческой практики. Кроме того, в данном поле следует указать детальный перечень работ, выполнение которых доступно индивидуальному предпринимателю на основании имеющихся у него лицензий.
- В специально отведенном поле необходимо указать данные, касающиеся контракта, базируясь на котором индивидуальный предприниматель может осуществлять действия направленные в пользу третьих лиц.
Сразу после внесения всей перечисленной выше информации в анкету, предоставленную финансовой организации, ее нужно заверить подписями и печатями (если у ИП есть собственная печать). По аналогии с лицами юридического формата, в процессе составления бланка предназначенного для заполнения индивидуальным предпринимателем банковская структура имеет право внесения дополнительных пунктов в случае возникновения необходимости получения какой-то дополнительной информации.
В процессе заполнения сведений, касающихся выгодоприобретателя нужно быть предельно внимательным, поскольку при допущении каких-либо ошибок, финансовая организация может потребовать от вас заполнения новой анкеты.
