Открыть ИИС в БКС: условия, как пополнить без комиссии, тарифы, отзывы вкладчиков

Индивидуальный инвестиционный счет – это способ получения налогового вычета на инвестиционную прибыль. Для того чтобы вычет имел смысл, рекомендуется открывать счет у брокера, который способен предоставить большой выбор финансовых инструментов для торговли на бирже. На примере открытого в БКС ИИС, будет показано преимущество брокерского обслуживания над банковским контрактом и управляющими компаниями.

Лучший брокер

На официальном сайте этой брокерской компании размещена следующая информация об условиях пользования ИИСов:

  • здесь можно торговать иностранной валютой, приобретать и продавать акции, фьючерсы, облигации, в том числе и еврооблигации;
  • брокер поможет заполнить налоговую декларацию и подготовит документы для налоговой инспекции касательно счета;
  • за каждым клиентом закрепляется эксперт, который будет давать рекомендации по тому, куда лучше вкладывать и по формированию инвестиционного портфеля. Это значит, что у клиента будет сформирована определенная стратегия торговли на бирже;
  • работать с торговыми площадками можно не только через компьютер, но и с помощью мобильного приложения. Это современная альтернатива личному кабинету, через которую можно управлять собственным счетом;
  • открытие ИИС в БКС осуществляется всего за 5 минут. От вкладчика понадобится только паспорт.
Рис 1. Форма, которую необходимо заполнить, чтобы открыть ИИС в БКС в онлайн режиме.
Рис 1. Форма, которую необходимо заполнить, чтобы открыть ИИС в БКС в онлайн режиме.

Среди условий БКС по ИИС (открыть счет онлайн за 5 минут) также заложены все возможности, закрепленные на законодательном уровне:

  • владелец счета имеет право на получение 13% вычета (за год сумма может составить до 52 тысяч рублей) или с дохода, или с пополнения;
  • налоговая льгота доступна только при условии, что счет будет действовать не меньше трех лет;
  • каждый год счет можно пополнить не больше чем на 1 миллион рублей.

Для инвестора имеют большое значение условия, прописанные в контракте на обслуживание ИИС, у брокера, управляющей компании или банка:

  • процедура открытия инвестиционного счета;
  • действующие тарифы;
  • как можно пополнять счет.

Теперь обо всем немного подробнее.

Действующие тарифы у брокера БКС для ИИС

Здесь действует два типа тарифов. Один предназначен для активных счетов или краткосрочных. Второй тип тарифов активируется, когда открывается долгосрочный счет для консервативных инвесторов. Краткосрочные счета открываются трейдерами, которые в течение 7 дней способны провести больше десятка сделок. Для таких вкладчиков действуют следующие тарифные планы.

Тарифный план «Трейдер»

Размер комиссии не зафиксирован, а меняется в зависимости от объема торговли за день. Минимальный процент составляет 0,015% / объем сделки. При этом сумма сделок задень не меньше 100 миллионов рублей. Такой объем можно достигнуть, если за сутки проводить 50 сделок по 2 миллиона рублей каждая.

Размер максимальной комиссии равен 0,05%. Такой процент взимается в случае, когда трейдер за сутки проторговал не больше чем на 1 миллиона рублей. Между минимальной и максимальной комиссией есть и другие диапазоны:

  • объем суточной торговли от 1 до 5 миллионов – 0,04%;
  • за день проторговано от 5 до 15 миллионов – 0,03%;
  • объем суточной торговли от 15 до 50 миллионов рублей – 0,025%;
  • за день проторговано от 50 до 100 миллионов рублей – 0,02%.

Указанные выше комиссионные актуальны только для торговли на валютной и фондовой торговой площадке московской и санкт-петербургской бирже. На Мосбирже есть еще срочный рынок и комиссия здесь также полностью зависит от того, сколько проторговано за сутки:

  • 1 руб/ контракт – если проведено 500 контрактов;
  • 0,75 руб/контракт – если проведено от 501 до 1000 контрактов;
  • 0,47 руб/ контракт – если проведено от 1001 до 5000 контрактов;
  • 0,24 руб/контракт – если проведено от 5001 до 10000 контрактов;
  • 0,1 руб/контракт – если проведено свыше 100000 контрактов.

Следует учитывать, что даже одна сделка за месяц приведет к тому, что со счета трейдера будет снято 199 рублей. Если за отчетный период движений по счету не осуществляется, тогда счет обслуживается бесплатно. Также брокер не взимает плату за следующие действия:

  • Обслуживание срочного счета Московской биржи;
  • За пользование депозитарием;
  • Проведение сделок через приложение «Мой брокер»;
  • Снятие средств с индивидуального счета.

Для проведения торговых операций используется специальный терминал QUIK и WebQUIK. Приложение предоставляется на безоплатной торговле при условии, что на счету инвестора находится не меньше 30000 рублей. В противном случае, каждый месяц начисляется оплата брокеру в размере 300 рублей. Даже открытие нескольких терминалов не изменит указанную сумму. Для удобства инвесторов терминал QUIK доступен в мобильном телефоне, но за эту услугу будет сниматься 200 рублей каждый месяц. Но данное условие не касается вкладчиков, у которых на счету находится сумма от 100 тысяч рублей.

БКС предоставляет трейдерам возможность торговать на платформе МетаТрейдер. Комиссия в месяц составляет 200 рублей за один терминал для одного рынка. В случае оплаты 600 рублей в месяц, торговая площадка МетаТрейдер доступна трейдеру бесплатно.

Кроме торговых терминалов, сделки можно проводить с помощью голосовых команд. Следует предупредить, что услуга становится платной после 6 –го за сутки.

Если осуществляются переносы позиций по сделкам РЕПО или СВОП, то с трейдера взимаются следующие платежи:

  • Если сделки проводятся в рублях – взимается 16,75% годовых;
  • Если в сделках участвуют ценные бумаги российских предприятий – взимается 14% годовых;
  • Если сделки проводятся с иностранными ЦА и валютой – взимается 7% годовых.

Тарифный план «Инвестор»

Тариф идеально подходит для тех, кто только начинает осваивать торговлю на бирже. Независимо от типа рынка: валютный, срочный или фондовый, формируется одна ставка в размере 0,1%. Здесь нет дополнительных комиссий, который в других тарифах начисляются за сделки на счете. Пользование счетом осуществляется на следующих условиях:

  • Приложение предоставляется бесплатно;
  • Вывод средств осуществляется без комиссий;
  • Команды на сделки можно подавать голосом.

Оплата за пользование терминалом и перенос позиций по сделкам РЕПО и СВОП, взимается так же, как в вышеуказанном плане.

Пополнение инвестиционного счета в БКС

После того, как инвестиционный счет зарегистрирован, необходимо его пополнить. Положить средства можно несколькими способами:

  • Переводом через любой банк;
  • С банковского пластика;
  • Если в БКС открыт счет, то можно через него перевести деньги на ИИС;
  • Наличными средствами через кассу банка БКС.

Как пополнить ИИС БКС без комиссий

  • Если использовать для пополнения банк БКС, то брокер за это не взимает комиссию. Но если использовать другие банковские структуры, то возможно дополнительное взимание за перевод;
  • Через банковскую карту – комиссия не взимается;
  • Для юридических лиц перевод со счета Банка БКС будет проведен с комиссией;
  • При оплате наличными через кассу банка БКС, с клиента будет списана комиссия, если не подключен банковский «Пакет услуг».

Отзывы от вкладчиков в ИИС брокера БКС

Все характеристики индивидуального инвестиционного счета, приведенные на официальном веб – ресурсе, являются достоверными. В противном случае брокер был бы затянут в многочисленные судебные иски за недостоверность информации. Но это не значит, что данные не могут предоставляться в ограниченном варианте. Некоторые характеристики могут быть просто пропущены или располагаться в местах, куда трейдеру сложно добраться. Для получения полной картины работы с брокером БКС и полные условия открытия и обслуживания ИИС, существуют отзывы вкладчиков.

В скриншотах представлены отзывы инвесторов, размещенных на сайте banki.ru. Здесь не нужны комментарии, внимательно ознакомившись с комментариями можно понять, какие проблемы могут возникнуть, как их решает брокер.

Рис 2. У клиента возникли проблемы с выводом средств после открытия ИИС в БКС – проблема решена, а причиной стали сбои системы.
Рис 2. У клиента возникли проблемы с выводом средств после открытия ИИС в БКС – проблема решена, а причиной стали сбои системы.
Рис. 3. Отзыв, где изложена проблема с закрытием дополнительного к индивидуальному инвестиционному счету БКС брокерского счета.
Рис. 3. Отзыв, где изложена проблема с закрытием дополнительного к индивидуальному инвестиционному счету БКС брокерского счета.
Рис. 4. Комментарий вкладчика ИИС БКС – пополнить без комиссии ему удалось.
Рис. 4. Комментарий вкладчика ИИС БКС – пополнить без комиссии ему удалось.
Рис. 5. В отзыве клиент рассказывает о том, что возникла проблема с запуском в ИИС БКС.
Рис. 5. В отзыве клиент рассказывает о том, что возникла проблема с запуском в ИИС БКС.
Рис. 6. Отзыв о том, что клиенту были навязаны совершенно ненужные ему условия по ИИС БКС, вместо ожидаемого продукта, но проблема была решена.
Рис. 6. Отзыв о том, что клиенту были навязаны совершенно ненужные ему условия по ИИС БКС, вместо ожидаемого продукта, но проблема была решена.
Рис. 7. Отзыв о том, что после перехода на другой тариф ИИС брокера БКС, одна из услуг осталась на старом плане.
Рис. 7. Отзыв о том, что после перехода на другой тариф ИИС брокера БКС, одна из услуг осталась на старом плане.

Проанализировав все имеющиеся отзывы про индивидуальные инвестиционные счета (ИИС), напрашивается вывод, что БКС не является идеальным брокером. Здесь также возможны ошибки, которые встречаются в других брокерских компаниях. Но есть и разница, которая заключается в том, как администрация решает возникающие проблемы и реагирует на жалобы. Что касается брокера БКС, то здесь сразу реагируют на любые замечания от клиентов. Решения принимаются быстро, часто в плюсе оказывается именно инвестор.

Исходя из сказанного выше, можно сделать вывод, что брокер БКС для открытия ИИС является не то, что далеко не худшим вариантом, но и в подавляющем большинстве случаев – наилучшим выбором.

Оставьте ответ

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *