Оглавление. Жми для простмотра
Некоторые инвесторы являются владельцами не только индивидуального инвестиционного, но и обычного брокерского счета. Каждый из этих инструментов предназначен для увеличения начального капитала. Такое одновременное владение этими средствами для инвестирования предполагает наличие у инвестора знания, как перевести акции с брокерского счета на ИИС и в обратную сторону.
Уникальная возможность индивидуального инвестсчета заключается в том, что на него могут быть получены вычеты, но на разных условиях. Если инвестор в первую очередь рассчитывает приумножить свой капитал с помощью налогового вычета, то лучше перенести активы на ИИС. Однако иногда возникает необходимость в проведении обратной операции – переход с индивидуального инвестсчета на классический брокерский. Их этой статьи вы узнаете, можно ли и как правильно проводить эти операции.
Когда перевод ценных бумаг с ИИС на брокерский счет оправдан
Вполне возможна ситуация, когда инвестору срочно потребовались деньги, а срок действия ИИС уже истек. Однако на нем кроме денежных средств присутствуют и финансовые активы. В этом случае можно смело закрыть индивидуальный инвестсчет, так как весь налоговый вычет уже получен. В результате вся прибыль выводится, а ценные бумаги переводятся на брокерский счет.
Благодаря этим действиям инвестор получает возможность получить вычет в размере до 3 млн. рублей в год, а срок владения портфелем начинает отсчитываться с момента приобретения активов на индивидуальный инвестсчет. О такой возможности сообщается в письме Минфина, датированном 2016 годом. Однако здесь есть один нюанс – подобная возможность должна предоставляться брокерской компанией. Напомним, что подобный шаг актуален только в случае, если с момента открытия ИСС прошло три года.
Можно ли при закрытии ИИС перевести акции на брокерский счет
Сама процедура не отличается высокой сложностью. Инвесторам для решения поставленной задачи предстоит сделать несколько действий:
- подписывается уведомление о закрытии индивидуального инвестсчета;
- оформляется распоряжение об отзыве денег;
- подписывается поручение о закрытии счета в депозитарии;
- оформляется документ о переводе активов на брокерский счет.
После этого остается ждать момента закрытия ИИС. Данная процедура занимает максимум один месяц.
Можно ли перевести акции на ИИС с брокерского счета
Подобная возможность у инвесторов есть, но при условии соблюдения определенных правил. В первую очередь следует помнить, что ИИС может быть пополнен только российскими рублями. В результате на ИИС запрещено вносить следующие активы:
- иностранную валюту;
- паи ПИФов;
- акции;
- прочие ценности.
Кроме этого максимальная сумма пополнения индивидуального инвестсчета в течение года составляет 1 миллион рублей.
Инструкция, как перевести активы на ИИС с брокерского счета
Для совершения данной операции необходимо закрыть все позиции и вывести со счета деньги. Полученными средствами можно пополнить баланс ИИС. Алгоритм предстоящих действий имеет следующий вид:
- необходимо уточнить у брокерской компании условия, на которых можно закрыть позиции, а также уточнить способ вывода денег со счета;
- брокерский счет можно закрыть либо продать только определенную часть ценных бумаг;
- полученные после реализации акций деньги вводятся на баланс индивидуального инвестсчета;
- если оба счета открыты в одной брокерской компании, то сумма комиссионных будет близка к нулю;
- на инвестиционный инвестсчет приобретаются нужные акции.
Выгодно ли перевести деньги с брокерского счета на ИИС
Однозначно на этот вопрос ответить нельзя. Подобный шаг имеет ряд плюсов и минусов.
Преимущества
Среди главных плюсов перевода активов с классического брокерского счета на ИИС можно отметить два:
- Возможность получить вычет на сумму пополнения баланса. Максимальный взнос, на который будет начислен возврат, составляет 400 тысяч рублей в год. Таким образом, инвесторы имеют право получать ежегодно в течение трех лет не более 52 тысяч рублей.
- Льгота на уплату налога с прибыли от ведения инвестиционной деятельности. Сумма вычета в данной ситуации не ограничена. Важно, чтобы это было 13% от дохода.
Недостатки
Перевод активов с классического брокерского счета на индивидуальный инвестсчет возможен, а преимущества этого шага уже известны. Однако инвесторы часто интересуются и минусами подобного шага. Безусловно, они есть.
На брокерский счет ценные бумаги приобретались по определенной цене. Вполне возможна ситуация, когда на моменте принятия решения о расторжении договора на обслуживание счета, их стоимость упала. Именно в этот момент их и стоит перевести на ИИС.
Однако при наличии свободного капитала инвесторам стоит подумать о возможности открытия индивидуального инвестсчета, который будет существовать параллельно с брокерским. Подобное решение видится целесообразным в ситуации, когда цена активов, которые инвестор хочет приобрести, низкая. В результате он сможет получить доход от дивидендов, налоговый вычет, а также рассчитывать на рост стоимости акций. С активами, которые уже приобретены на брокерский счет, лучше разбираться по мере увеличения их стоимости.
