Как узнать, открыт ли ИИС на мое имя и где проверить, есть ли он у тебя сейчас

Индивидуальный инвестиционный счет предоставляет своему владельцу право на налоговый вычет. Однако здесь есть некоторые ограничения, связанные с тем, что один инвестор имеет право оформить только один подобный счет и владеть им в течение оговоренного срока. Только при выполнении этих условий, гражданин может претендовать на льготу, в связи с чем очень актуален вопрос о том, как узнать есть ли у меня ИИС и проверить где он открыт это простым и законным способом.

Лучший брокер

Когда клиент планирует открыть счет, то ему необходимо заключить договор с компанией, которая будет его обслуживать. Это может быть брокерская контора или управляющая компания. Контракт находится на руках инвестора, но часто об этом забывают, потому следует сразу его найти. В результате гражданин не помнит, что у него открыт инвестиционный счет и где именно он его открывал. Но вспомнить об этом придется.

Проще всего выполнить подобную проверку тем инвесторам, которые обслуживаются у брокеров, предоставляющих услуги удаленно. Например, в БКС открыть или перевести ИИС онлайн можно, так же, как и проверить наличие дубликата такого счета. И сделать все это можно всего за считанные минуты.

Как узнать, есть ли у тебя ИИС – зачем это может потребоваться инвестору

Забыв, что у него уже есть один счет, инвестор пойдет открывать новый. Это может произойти совершенно случайно. В качестве примера можно привести открытие брокерского счета. Чтобы это сделать, ему необходимо обратиться к брокеру или в управляющую компанию, где с ним будет заключен договор на обслуживание.

Рисунок. Как узнать и проверить где открыт и есть ли или нет у меня на мое имя ИИС-счет (или у тебя на твое имя).
Рисунок. Как узнать и проверить где открыт и есть ли или нет у меня на мое имя ИИС-счет (или у тебя на твое имя).

Но текст документа может содержать дополнительную услугу – открытие инвестсчета. Эту приписку могут не заметить, а брокер не обратит на это внимание. И вот у клиента имеется уже два индивидуальных счета. А когда обнаружится и второй счет, то новость будет неприятной и с последствиями. Но здесь все зависит и от менеджеров компании, обслуживающих клиентов. Нередко происходит навязывание дополнительных услуг для повышения коэффициента полезности.

Случаются ситуации, когда инвестор и сам становился главным виновником того, что у него теперь два счета. Нередко такое случается в качестве эксперимента, желая узнать, что будет, если открыть два ИИС одновременно, что является нарушением законного ограничения на открытие инвестиционных счетов.

В конечном результате совершенно не важно, как именно у клиента появилось два счета ИИС – в любом случае это негативно отражается на его доходах. Самое главное, что у него пропадает право на налоговые вычеты, поскольку налоговая служба закроет эту функцию для конкретного инвестора.

Налоговый кодекс четко оговаривает, что инвестиционный счет может быть только в единственном количестве за весь период действия соглашения между брокером и инвестором. Только при выполнении указанного условия, гражданин может претендовать на налоговые льготы от государства.

Для инспекторов Федеральной налоговой службы не составит труда выяснить, сколько у инвестора открыто счетов и где именно. Все участники обязаны предоставлять в налоговую сведения об открытых ИИС. Срок дается три дня с момента оформления счета.

Как узнать, открыт ли ИИС на мое имя или нет

Проверка наличия ИИС у гражданина, возможна несколькими способами. Московская биржа предоставляет для проверки дубликатов специальные проверочные сервисы. Но этот ресурс не доступен для самостоятельного пользования. Доступ к сервису для проверки имеют только профессиональные трейдеры. Но результатам проверки может быть не полным. Причина в том, что не всегда субъекты дают данные о том, какие и кто открыл счета.

Потому можно воспользоваться другим способом, который сможет показать есть ли на клиенте еще один ИИС. Проверка выполнятся только брокером или управляющей компанией, куда инвестор подает заявление, желая открыть инвестиционный счет. В данном случае поиск информации ведется по внутренним базам данных компании, которые содержат меньше сведений о клиентах и открытых ими счетах, чем Мосбиржа. Некоторые брокерские и банковские структуры заключают между собой соглашения на взаимную проверку клиентов, тогда Московская биржа уже не нужна.

Инвестор, планирующий открыть ИИС, может проверить, нет ли случайно уже открытого счета, путем подачи заявления на регистрацию к крупному брокеру, который работает на Московской бирже. Дело в том, что Мосбиржа все же крупный игрок и в ней содержится огромное количество информации, потому более мелкие брокеры заключают договора с более крупными игроками на обмен информацией о клиентах. Опытные инвесторы рекомендуют воспользоваться услугами БКС брокера и открыть у него ИИС, тем более что он занимает лидирующие строчки в рейтинге по количеству клиентов. Это значит, что здесь содержится немало информации о клиентах и их счетах.

Еще один способ проверки заключается в проверке через онлайн – сервисы или найти договор с брокером. Следует еще раз напомнить, что открытие двух счетов одновременно ведет к лишению прав на налоговую льготу.

Оставьте ответ

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *