Торговля на ИИС фьючерсами – почему можно ими торговать и зачем это нужно

Индивидуальный инвестсчет практически ни чем не отличается от обычного брокерского – на него тоже допускается приобретать различные финансовые активы. Причем это касается не только основного, но и срочного рынка. Именно поэтому многие начинающие инвесторы хотят знать, можно ли на ИИС торговать фьючерсами. Однако для успешного ведения инвестиционной деятельности простого ответа на вопрос будет недостаточно и в первую очередь следует разобраться, как грамотно организовать этот процесс.

Лучший брокер

Данный дериватив пользуется успехом у некоторых опытных инвесторов. Работа с ним предполагает средние риски. Еще раз обратим внимание на тот факт, что фьючерсы используются в основном опытными инвесторами. Индивидуальный инвестсчет сегодня активно используется новичками либо инвесторами, предпочитающими консервативный стиль работы на фондовом рынке. Именно поэтому многие брокеры сразу не предоставляют доступ к срочному рынку. Однако при появлении желания со стороны клиента, они это сделают.

Например, торговля фьючерсами становится доступной, если открыть онлайн ИИС в БКС. Этот брокер не только один из самых крупных в РФ, но и один из лидеров различных рейтингов по версии ММВБ. А это серьезный объективный показатель ориентированности предлагаемых им условий на клиентов.

Аналогичным образом обстоит ситуация и с шорт-сделками. Напомним, что под этим термином следует понимать продажу финансовых активов без его предварительной покупки. Этот инструмент также используется опытными инвесторами, которые отлично понимают, что делают. В результате большинство брокеров предоставляют возможность работать с шорт-сделками только при желании со стороны клиента. Все эти ограничения предназначены для защиты средств инвестора от необдуманных решений.

Фьючерсы и ИИС

Контракт на фьючерсы заключается между покупателем и продавцом о приобретении с одной стороны и реализации со второй стороны, какого либо финансового актива в будущем, но по текущей рыночной стоимости. Объектом такой сделки могут быть любые активы, например, облигации, валюта и т.д.

Рисунок. Каждый инвестор может торговать на ИИС фьючерсами и торговля эта может формировать значительную часть инвестиционной прибыли.
Рисунок. Каждый инвестор может торговать на ИИС фьючерсами и торговля эта может формировать значительную часть инвестиционной прибыли.

Начинающим инвесторам следует помнить, что фьючерсные контракты – игра на ожиданиях и их стоимости. Допустим, покупая актив, инвестор рассчитывает, что в будущем его котировка увеличится. Реализует он его в ситуации, когда уверен, что цена начнет падать. Говоря проще, фьючерсный контракт представляет собой фиксирование стоимость актива, который планируется поставить в будущем, на момент заключения сделки.

Чем фьючерсы отличаются от классических финансовых активов

Одно из главных отличий фьючерса от актива заключается в том, что на него не существует базового актива. Например, если инвестор приобретает фьючерс на акцию, то он не сможет стать ее владельцем и получать дивидендный доход. Это говорит о том, что долгосрочное инвестирование во фьючерсы невозможно. Впрочем, этот дериватив имеет одно неоспоримое преимущество перед активом – его стоимость ниже.

Особенности торговли фьючерсами на индивидуальном инвестсчете

Большая часть сделок с фьючерсными контрактами представляют собой спекуляцию. Интерес для инвесторов в этом инструменте заключается в наличии плеча и волатильности. Волатильность – это изменение стоимости финансового актива, на которой можно заработать.

Фьючерсное плечо отличается от кредитного тем, что зависит от суммы гарантийного обязательства. Например, если инвестор готов заплатить 5 процентов гарантийного обязательства, то плечо составит 5. Суть торговли фьючерсами сводится к тому, что контракт приобретается за меньшую стоимость, а в будущем продается за более высокую.

Если вы хотите попробовать работать с фьючерсами, то сначала стоит познакомиться с некоторыми тонкостями этого процесса:

  • Удобство. Не нужно приобретать облигации либо акции, а достаточно внести только гарантийное обязательство, размер которого чаще всего не превышает 10-20 процентов от цены актива.
  • Высокая волатильность. Если сравнивать волатильность фьючерсных контрактов и обычных активов, то в первом случае она выше. В результате появляется возможность получить большую прибыль посредством краткосрочных спекуляций.
  • Плечо может работать не только во благо инвестора, но и против него. В теории оно может увеличить ваш доход. Однако если инвестор не вносит свою часть, то возможет маржин колл (margin call). Так называется ситуация, в которой позиция закрывается брокером принудительно. Это приводит к получению убытка трейдером.

Типы фьючерсов для индивидуального инвестсчета

Все фьючерсные контракты можно разделить на 2 группы:

  • расчетные;
  • поставочные.

К первому типу фьючерсов относятся сделки, которые предусматривают расчет между продавцом и покупателем. Сумма расчета представляет собой разницу между стоимостью контракта и его фактической ценой на момент исполнения.

Поставочные фьючерсы предполагают поставку сделки по услуги либо товара по истечению срока действия контракта. К поставочным фьючерсам относятся ценные бумаги и валюты.

Например, трейдер решил купить фьючерс на отечественный индекс РТС, считая, что через определенный временной отрезок стоимость индекса увеличится. Когда срок действия контракта истек, необходимо провести расчет по контракту. Котировка РТС возросла и трейдер получает прибыль.

Преимущества торговли фьючерсами на индивидуальном инвестсчете

В работе с фьючерсными контрактами есть определенные плюсы. Среди них стоит отметить:

  • инвестор получает доступ к большому количеству активов на различных торговых площадках планеты;
  • благодаря высокой ликвидности фьючерсных контрактов, можно работать с различными стратегиями;
  • в сравнении с обычным фоновым рынком на срочном комиссии ниже.

Однако главным достоинством фьючерсных контрактов является то, что инвестору не нужно выплачивать всю стоимость актива. Для приобретения фьючерса достаточно внести только гарантийное обеспечение. Его можно считать возвращаемым взносом, который уплачивается трейдером во время заключения сделки.

Как начать торговать фьючерсами на ИИС

Отечественные инвесторы могут получить доступ к фьючерсам на Мосбирже. Для совершения сделки необходимо иметь на счету максимум 20 процентов от стоимости одного контракта. В этом случае вы уже можете начать торговать этим инструментом. Многие отечественные трейдеры приобретают фьючерсные контракты на индекс РТС. Приобрести его можно у любой брокерской компании, имеющей лицензию на предоставление этого вида финансовых услуг. Инвестор имеет «плечо», благодаря которому можно работать с фьючерсами даже при наличии на балансе небольшой суммы.

Работая с этим инструментом необходимо помнить о нескольких важных тонкостях:

  • инвестор должен быть уверен, что у него хватит денег, чтобы покрыть гарантийное обязательство;
  • за каждую совершенную сделку удерживается комиссия;
  • с фьючерсами чаще всего работают профессиональные трейдеры внутри дня;
  • сделки с фьючерсными контрактами могут совершаться по шорт либо лонг позициям.
  • наибольшей популярностью у инвесторов пользуются расчетные фьючерсные контракты;
  • фьючерсный рынок больше подходит для спекулянтов, а не инвесторов.
Одни из самых привлекательных условий для торговли фьючерсами на ИИС предлагает БКС. Открыв счет удаленно за 5 минут, инвестор получает доступ на биржи Москвы и СПб – а это сотни финансовых инструментов с различными рисками и доходностью, что позволяет использовать выгодные инвестиционные стратегии.

Оставьте ответ

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *