Как торговать на фондовой бирже, как она работает и можно ли на ней заработать

Развитие мировой торговли привело к интенсивному совершению сделок в оптовых масштабах. Для этого были созданы специальные торговые площадки, на которых покупатели и продавцы могли эффективно взаимодействовать друг с другом. Впоследствии некоторые из них превратились в фондовые биржи – это такие организованные особым образом подобия обычных рынков, на которых в качестве товаров выступают ценные бумаги, их деривативы, индексы и другие финансовые инструменты.

Что такое фондовая биржа: назначение и суть

Торговый процесс на ней происходит по определенным правилам, которые должны соблюдать и продавцы и покупатели. В частности, для каждого товара (в совокупности все они называются фондовыми активами) в каждый момент времени существуют две разные цены – Bid (наиболее выгодная цена продажи) и Ask (наиболее выгодная цена покупки). Их значения определяются соотношением спроса и предложения. При этом, если покупатель и продавец выставляют заявки по одной цене, то они сразу же исполняются. Если же для выставленной заявки отсутствует контрагент, готовый исполнить ее по указанной цене, то она помещается в стакан и находится в нем до тех пор, пока не будет отозвана инициатором или пока не появится контрагент.

Лучший брокер

Рисунок 1. Фондовая биржа работает очень точно и слаженно, хотя ее структура для новичков очень сложна и хаотична.
Рисунок 1. Фондовая биржа работает очень точно и слаженно, хотя ее структура для новичков очень сложна и хаотична.
Базовыми фондовыми активами являются ценные бумаги – акции, облигации, векселя и некоторые другие. На основе них формируются различные производные финансовые инструменты – фьючерсы, опционы и др. Различие между базовыми активами и их деривативами в том, что сделка с первыми приводит к изменению владеющего ими лица и именно они и считаются в большинстве случаев тем, чем торгуют на фондовых биржах.

Как работает фондовая биржа (ее структура)

Чтоб происходили торги, необходимо как минимум для субъекта  – покупатель и продавец товара. Для их эффективного взаимодействия требуется еще и определенная структурная организация, состоящая из нескольких категорий других субъектов. Вот их перечень с кратким описанием.

Эмитенты

Это юридические лица, осуществившие выпуск ценных бумаг, а потому являющиеся их первичными владельцами. Эмитенты гарантируют исполнение финансовых обязательств по выпущенным ими ценным бумагам. Например, обязательства по акциям могут заключаться в выплате дивидендов, выкупе акций по текущей котировке, предоставлении права акционеру голосовать по разным вопросам, связанным с деятельностью компании-эмитента. А обязательства по облигациям заключаются в выплате их владельцу по завершению срока их действия инвестированной суммы, увеличенной на вознаграждение фиксированного размера.

Инвесторы

Они являются покупателями и продавцами, осуществляющими сделки между собой и другими участниками фондового рынка. Инвестор-покупатель делает денежный перевод в пользу владельца фондового актива, в результате чего к нему и переходит право владения этим активом. Эта сделка называется инвестированием. Инвестор-продавец получает деньги и уступает право владения фондовым активом субъекту, совершившему этот перевод. Эта сделка называется фиксацией прибыли или убытка, в зависимости от того, больше или меньше полученная сумма, чем затраченная на покупку продаваемого актива.

Рисунок 2. Множество активов, которыми торгуют на фондовой бирже, позволяют заработать самыми разными способами.
Рисунок 2. Множество активов, которыми торгуют на фондовой бирже, позволяют заработать самыми разными способами.
Инвесторы могут совершать сделки между собой и эмитентами.

Брокеры

Их задача заключается в предоставлении физическим лицам доступа к биржевым торгам. Потребность в этой услуге обусловлена разрешением напрямую участвовать в торгах только юридическим лицам. Брокеры и являются такими юрлицами, имеющими разрешение не только на участие в биржевых торгах лично, но и в качестве доверенных лиц своих клиентов физлиц. Проще говоря, брокеры являются посредниками между фондовой биржей и физическими лицами, желающими купить или продать фондовые активы.

Регуляторы

Функции этих юридических лиц заключаются в контроле соблюдения всеми участниками фондового рынка (инвесторами, эмитентами и брокерами) установленных правил биржевых торгов и всех сопутствующих им процессов. На российском фондовом рынке регулятором является Центральный Банк. В частности, он выдает лицензии на деятельность брокерам и биржам.

Как играть на фоновой бирже

Процесс торговли часто называют игрой, а еще трейдингом и инвестированием. Поэтому и участников этого процесса называют игроками, трейдерами и инвесторами. Чтобы стать им, потребуется пройти регистрацию у брокера, открыть торговый или инвестиционный счет и пополнить его (конечно же, необходим и финансовый капитал в количестве, достаточном для совершения сделок – обычно это сумма не меньше нескольких тысяч рублей, но желательно использовать для торговли несколько десятков тысяч рублей).

Чтобы торговать на фондовой бирже, для начинающих потребуется освоить методы анализа рынков. Они бывают технические и фундаментальные. Первые основываются на выявлении в динамике котировок определенных закономерностей, регулярно и довольно точно повторяющихся. Вторые же основываются на определенном влиянии на котировку событий, происходящих в мире. Но результат любого аналитического метода должен вполне однозначно указывать на то, каким будет дальнейшее развитие рынка в некоторой временной перспективе.

Если результат анализа указывает на то, что анализируемый фондовый актив готов к росту, то можно совершать его покупку. При этом в момент анализа лишь их небольшое количество находится в этом предростовом состоянии, остальные же уже растут, падают, готовятся к падению или находятся в состоянии неопределенности. Поэтому именно на анализ у игроков фондового рынка уходит больше всего времени, поскольку найти лучше всего не один, а как минимум два актива, в которые целесообразно купить в данный момент (таким образом реализуется принцип диверсификации).

Помимо нахождения признаков роста, анализ может указать и на цели, которые должны быть достигнуты. Но даже если и удалось определить дальнейшую цель котировки, то, войдя в рынок, не следует прекращать его анализ, поскольку экономическая ситуация чрезвычайно изменчивая (особенно непредсказуемы в этом плане фундаментальные факторы – спрогнозировать возникновение некоторых из них просто невозможно) и потенциально прибыльная сделка очень быстро может стать потенциально убыточной и надо успеть выйти из нее на минимальных потерях.

В рыночном анализе следует использовать несколько аналитических инструментов, которые будут дополнять друг друга, взаимно подтверждая или опровергая сигналы. Такой комплекс инструментов анализа и правил их использования называется стратегией. Чтобы торговать на фондовой бирже для начинающих существует довольно много таких стратегий, доказавших эффективность на практике. При этом использование любой стратегии должно сопровождаться неукоснительным соблюдением ее правил и принципов. Лишь в этом случае можно быть уверенным, что она принесет прибыль.

Рисунок 3. Интерфейс торгового терминала – на фондовой бирже это основной инструмент проведения анализа и совершения сделок.
Рисунок 3. Интерфейс торгового терминала – на фондовой бирже это основной инструмент проведения анализа и совершения сделок.

Все сделки на фондовой бирже совершаются посредством команд, передаваемых в ее систему из специальных программ, называющихся торговыми терминалами. Они устанавливаются на компьютер, ноутбук, планшет или смартфон и позволяют:

  • наблюдать за потоком котировок и заявок от других участников торгов – именно эти данные и используются для анализа, на основе которого принимаются торговые решения;
  • создавать торговые заявки с определенными свойствами (ценой исполнения, типом, объемом) и транслировать их на сервер биржи.

Как заработать на фондовой бирже

Любая прибыль на фондовой бирже является следствием следующих событий, случившихся с активом, по которому инвестор совершил сделку:

  • рост или падение котировки;
  • выплата дивидендов или прочих вознаграждений.

Целесообразно начинать зарабатывать на динамике котировки начинающим трейдерам покупкой акций крупных компаний, относящихся к категории «голубые фишки». Это исключит большие потери вследствие сильной волатильности, которая нехарактерна для этих ценных бумаг. При этом анализировать их проще всего, что позволит очень легко понять и изучить принципы анализа. Также для начинающих отлично подходят облигации, предлагающие фиксированный доход.

Рисунок 4. Торговать (играть) на фондовой бирже для начинающих следует начинать с изучения методов анализа рыночных данных.
Рисунок 4. Торговать (играть) на фондовой бирже для начинающих следует начинать с изучения методов анализа рыночных данных.
Покупать лучше всего сразу несколько разных ценных бумаг, формируя из них инвестиционный портфель. Это позволит так же сразу реализовать диверсификацию, чтобы наглядно убедиться в ее положительном эффект. Кроме того, анализ нескольких не коррелирующих между собой активов (а именно из таких и должен быть составлен инвестиционный портфель) позволит одновременно разбираться в принципах формирования их динамики, которая определяется разными техническими и фундаментальными факторами. Таким образом, уровень квалификации будет повышаться быстрее и сразу в нескольких направлениях.

Переходить к заработку на дивидендах следует лишь после того, как будет достигнут успех в анализе динамики котировки. Обусловлено это тем, что дивидендные выплаты обычно используются в качестве дополнительной прибыли к росту ценной бумаги, которая выполняет функции основного источника дохода.

Можно ли заработать на фондовой бирже – риски на финансовых рынках

Конечно же, это вполне реально, иначе функционирование биржевых площадок очень быстро бы прекратилось. Обусловлено это тем, что на фондовом рынке действует очень много игроков, каждый из которых старается достичь собственных целей. А так как эти цели могут быть совершенно противоположными, то и при получении убытка одними игроками, другие получают при этом прибыль. К неудачникам относятся те игроки, у которых отсутствуют знания или они пренебрегают базовыми правилами торговли. А успеха добиваются лишь те, которые действуют строго по стратегиям и в соответствии со своим опытом.

Соответственно, один из рисков торговли на фондовой бирже – неправильные действия трейдера, нарушившего правила стратегии, переоценившего свои силы или поддавшегося на эмоции.

Другой риск заключается в возможной потере денежных средств, находящихся на счету брокера. Это может случиться из-за его мошеннических действий или вследствие аннулирования его лицензии (в последнем случае можно рассчитывать на полный возврат средств или их части).

Ну и неотъемлемым риском любых финансовых рынков являются отдельные фундаментальные факторы, действие которых может спровоцировать падение почти всех активов. Это могут быть военные конфликты, эпидемии, экономические кризисы и подобные события, создающие негативный фон. От обусловливающих их потерь никто не застрахован, но всегда имеется возможность минимизации убытков – для этого надо постоянно отслеживать новости и при первых признаках таких событий выходить с рынка.

Таким образом, если вы решили играть на фондовой бирже и зарабатывать, то надо быть готовым всецело посвятить себя этому делу, и каждый день следить за ситуацией на рынках и мире.

Оставьте ответ

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *