Приветствую Вас, уважаемые читатели. Сегодня я хотел бы поговорить с Вами про инвестиции в ценные бумаги и что они из себя представляют.
Как Вы все, наверное, прекрасно знаете, в современное время капитал может существовать абсолютно в различных формах.
В качестве капитала могут выступать деньги, недвижимость, драгоценные металлы и прочие ценные вещи. Но сегодня я больше хочу коснуться вопроса, что представляют собой инвестиции в ценные бумаги.
Само по себе появление данного вида капитала было вызвано острой потребностью в привлечении инвестиций в различные сферы деятельности и бизнеса.
По сути дела, инвестиции в ценные бумаги является весьма хорошим приемом, который позволит качественно диверсифицировать собственные риски.
Данная статья будет являться своего рода вводным уроком, потому как инвестиции в ценные бумаги является базовой темой в контексте инвестирования.
Что такое ценные бумаги?
Ценная бумага – это документ, обладающий полной юридической силой, подтверждает наличие прав собственника или же подтверждает наличие займа между владельцем и компанией, позволяющий при определенном стечении обстоятельств получать доход.
Абсолютно все ценные бумаги обладают номинальной стоимостью, которая обозначается на бумаге. Кроме того, они имеют и рыночную стоимость, которая способна изменяться в зависимости распределения на рынке спроса и предложения.
Как правило, рынок, на котором происходит торговля ценными бумагами, называют фондовой биржей, а сами ценные бумаги нередко называют акциями. Тем не менее, далеко не все ценные бумаги торгуются на бирже. Итак, давайте рассмотрим основные виды ценных бумаг:
- Акции – это ценна бумага, подтверждающая произведение взноса в капитал акционерного сообщества, при этом она дает право на получение определенного дохода и даже дает право управлять организацией, а если инвестор является собственником, то он может распоряжаться контрольным пакетом акций.
При этом акции могут быть обычными и привилегированными. Акционер, который обладает обычными акциями, может принимать участие в общем собрании акционеров, что позволяет ему совместно с другими акционерами выбирать новых членов сообщества и участвовать при этом в дальнейшей судьбе акционерного общества.
В общем исчислении, одна акция приравнивается за один голос. Окончательные дивиденды по обычным акциям могут быть и не выплачены, так как дивиденды по ним выплачиваются только после распределения дивидендов по привилегированным акциям.
В свою очередь привилегированные акции не дают права управлять сообществом, однако выплаты по ним производятся в первую очередь.
Покупка и возможная продажа акций на бирже является весьма прибыльным делом для компании, так как по своей сути она исключает возможность полного изъятия капитала и не нарушает целостный процесс производства.
- Облигации- это ценные бумаги долгового типа. Владелец облигации имеет право на получение номинала ценной бумаги, кроме того, он может получить фиксированные процент прибыли.
При этом особенно стоит отметить государственные облигации. Как правило, они обладают высокой степенью надежности, но при этом они не дадут возможности зарабатывать большую прибыль. Корпоративные облигации имеют крайне высокую степень риска, но при этом они дают возможность зарабатывать хорошую прибыль.
- Векселя – это подписанное обязательство должника, который обязуется уплатить свои долги в оговоренный срок. Векселя бывают дисконтными (приобретаются меньше цены номинала, но затем сбываются по цене самого номинала) и процентные (сверх стоимости номинала дополнительно будут начислены проценты). Основным отличием векселей от облигаций является тот факт, что первые не регулируются на бирже. Кроме того, облигации могут не выпускаться непосредственно на бумаге, а вексель должен быть задокументирован.
- Банковский сертификат – это ценная бумага, которая подтверждает тот факт, что человек имеет определенные средства в банке. В целом, банковский сертификат позволяет получать доходность сравнимую с банковским вкладом.
- Депозитарная расписка – ценная бумага, которая подтверждает тот факт, что человек имеет определенное количество ценных бумаг зарубежной компании.
- Государственные ценные бумаги – это ценные бумаги, которые выпускаются непосредственно государством. Зачастую, выплаты по данным бумагам производятся всегда точно в оговоренный срок, кроме того, они обладают высокой степенью надежность.
- Приватизационные чеки – они были разработаны для подтверждения передачи имущества во время процесса приватизации. Сейчас же они уже не актуальны и представляют собой только коллекционную ценность.
- Золотые сертификаты – это ценные бумаги, которые раньше выпускались для компенсации расходов в бюджете. Опять же, сейчас они уже неактуальны и носят только антикварную ценность
Инвестируем в акции
Чтобы грамотно научиться инвестировать средства в акции, необходимо в первую очередь иметь навыки фундаментального и технического анализа.
Акции считаются весьма нестабильным инструментам, который подвержен серьезным ценовым колебаниям. Например, если брать акции М.Видео, то они серьезно проседали в 2008 и 2014 годах.
Кроме того, акции Газпрома тоже сильно проседали, когда к этому не было особо сильных предпосылок.
Как мы видим, акции действительно являются нестабильными. Их не получится просто купить и забыть, в надежде на получение пассивного дохода.
Гораздо выгоднее будет играть на краткосрочных движениях цены акций, нежели пытаться держать позиции по несколько лет, однако это касается только российских акции.
За границей дела обстоят несколько иначе, там по акциям выплачиваются хорошие дивиденды, соответственно, есть смысл подолгу держать сильные акции, как это делает знаменитый Уоррен Баффет.
Его система основывается на фундаментальном анализе, а для своего портфеля он выбирает исключительно сильные акции.
Суть заключается в том, что необходимо планомерно наращивать объемы своего финансового портфеля, при этом стоит обязательно и регулярно следить за финансовой отчетностью компаний акционеров. А в кризисное время наоборот будет выгодно не продавать акции, а покупать их.
Это обусловлено тем, что их цена будет на минимуме, а когда кризисное время минует, их можно будет продать значительно дороже.
