Инвестиции в ценные бумаги для начинающих – как инвестировать, чтобы получать прибыль

Мечта любого человека, живущего в условиях капитализма – создание пассивного источника финансового дохода. Реализация этой цели обеспечит ему максимальную свободу, позволяя заниматься любыми делами, уделяя финансовым вопросам лишь небольшую часть времени. Рассмотрим в качестве способа подобного получения денежной прибыли инвестиции в ценные бумаги, характеризующиеся доступностью и малым риском.

Ценные бумаги: что это такое

Как следует из названия, эти бумаги обладают определенной ценностью, выражающейся в денежных единицах. По сути, они являются документами особого образца, которые удостоверяют имущественные права их владельца. При это реализация либо передача этих прав возможна только при предъявлении ценной бумаги.

Благодаря использованию ценных бумаг обеспечивается более простая и быстрая передач прав на материальные и иные активы.

Какие бывают ценные бумаги

Все их многообразие можно разделить на 2 класса:

  1. основные;
  2. производные.

Основная ценная бумага определяет имущественные права по отношению к какому-либо реальному материальному активу – товару, деньгам, ресурсам и т. п. Типичный пример – это акции,

Лучший брокер

Производная ценная бумага имеет бездокументарный формат выражения биржевого актива (он называется базовым). Выражаемое ею обязательство возникает из-за изменения ценности базового актива. Примеры производных ценных бумаг – фьючерсы, опционы.

Отдельную категорию составляют ценные бумаги с фиксированным доходом. К ним относятся облигации и различные депозиты.

Акции

Это эмиссионные ценные бумаги, предоставляющие владеющему ими лицу определенные права, среди которых:

  • получение доли прибыли компании (дивиденды);
  • участие в принятии решений по управлению бизнесом компании;
  • право на часть имущества компании в случае ее ликвидации.
Рисунок 1. Акции – это одна из ценных бумаг для инвестиций начинающими.
Рисунок 1. Акции – это одна из ценных бумаг для инвестиций начинающими.

Объем прав владельца акций определяется их количеством акций. Т. е., чем их больше, тем:

  • больше он получит дивидендов;
  • более весомым является его голос при голосовании;
  • на большую часть имущества он может рассчитывать.

Производные ценные бумаги

Еще их называют деривативами. Они предоставляют владеющему ими лицу право на покупку определенных активов в будущем по фиксированной цене. Характерные особенности производных ценных бумаг:

  • срок их действия является ограниченным;
  • их стоимость зависит от цены базового актива;
  • для их приобретения достаточно заплатить лишь часть стоимости указанного в них объема базового актива.
Рисунок 2. Деривативы – это ценные бумаги, инвестировать в которые можно и покупкой и продажей.
Рисунок 2. Деривативы – это ценные бумаги, инвестировать в которые можно и покупкой и продажей.

Ценные бумаги с фиксированной прибылью

Характерные особенности этих финансовых инструментов:

  • заданный срок погашения;
  • доходность задана фиксированным процентом от номинала.
Рисунок 3. Как объект инвестирования ценные бумаги типа облигаций обеспечивают пусть и небольшой, но гарантированный фиксированный доход.
Рисунок 3. Как объект инвестирования ценные бумаги типа облигаций обеспечивают пусть и небольшой, но гарантированный фиксированный доход.

Поэтому по таким ценным бумагам прибыль подсчитывается проще всего. Но предлагаемая ими доходность является одной из самых низких. Одновременно и риск по ним тоже самый низкий.

С чего начать производить инвестиции в ценные бумаги – для начинающих

В первую очередь необходимо заиметь финансовый капитал, размер которого будет достаточным для инвестирования. Поскольку предполагается, что ранее инвестирование не производилось, то источником дохода, вероятнее всего, была обычная заработная плата. Поэтому процесс накопления в этом случае может заключаться в регулярном откладывании определенной ее части. Желательно делать это таким образом, чтобы использовать отложенные деньги было затруднительно. Например, можно копить деньги на последующие инвестиции на банковский депозит – чтобы снять с него деньги необходимо посетить филиал банка, а это занимает время, в течение которого можно хорошенько подумать, нужно ли это делать. К тому же, на сумму депозита будет дополнительно начисляться процентное вознаграждение.

Ни в коем случае не следует использовать для инвестирования в ценные бумаги кредитные средства. Обусловлено это тем, что средняя прибыль от инвестиций в ценные бумаги в несколько раз меньше, чем процент кредитования. Поэтому ни о какой прибыли в этом случае речи быть не может.

После того как будет накоплен финансовый капитал размером несколько тысяч рублей, можно приступить к поиску подходящей ценной бумаги для инвестирования. Для этого необходимо иметь хотя бы базовые понятия о сути действия хотя бы отдельных категорий ценных бумаг. Получить эти знания можно в период накопления инвестиционного капитала. Также необходимо проанализировать актуальные прогнозы признанных экспертов. Сопоставив их, следует выбрать тот актив, который по большинству экспертных мнений, имеет перспективы для роста.

Не будет лишним и воспользоваться услугами профессионала в области инвестирования. Лучше всего, если это будет опытный инвестор, который сможет показать собственные текущие реальные успехи. Помимо ценных советов, ему можно поручить формирование инвестиционного портфеля и последующее управление им. Естественно, что за его услуги придется заплатить, но даже с учетом этих расходов потенциальная прибыль все равно будет больше, чем при самостоятельных инвестициях в ценные бумаги начинающим инвестором.

Цели и стратегии инвестиций в ценные бумаги

Как и любая другая деятельность, инвестирование предполагает достижение заданной цели. Самая очевидная – это получение финансовой прибыли. А вот цели получения этой прибыли могут быть совершенно различными – покупка бытовой техники, отдых на курорте, лечение, обучение, улучшение жилищных условий (например, ремонт имеющегося или приобретение нового жилья) и т. д. Для реализации этих целей требуются совершенно различные по размерам суммы.

От целей зависят и сроки, в течение которых их следует достичь. Таким образом цели определяют требующуюся прибыль и срок, в течение которых ее необходимо получить. На основании этих данных можно рассчитать требующуюся доходность ценных бумаг. Этот результат позволяет сразу исключить те ценные бумаги, доходность которых недостаточна для достижения поставленных целей в заданные сроки.

Чтобы инвестировать в ценные бумаги эффективно, необходима стратегия, представляющая собой набор правил, которые определяют, каким образом будет формироваться и управляться портфель. Этот инвестиционный портфель представляет собой набор из разного количества разных ценных бумаг. Подобное портфельное инвестирование реализует принцип диверсификации, заключающийся в получении оптимального соотношения прибыли и риска.

Все стратегии можно разделить на 3 типа:

  • консервативные – они предлагают низкую доходность (не более 20% годовых) при практически отсутствии риска;
  • агрессивные – они предлагают высокую доходность (более 50% годовых) при вероятности получения убытка более 50%;
  • умеренные – они предлагают среднюю доходность (20-50%) при риске порядка 30%.

Если инвестор выбирает консервативную стратегию инвестиций в ценные бумаги, то в его портфеле должны преимущественно находиться низкорисковые активы. Можно в него включить и ценные бумаги со средним или высоким риском, но их доля не должна превышать 10%.

Агрессивная стратегия инвестирования в ценные бумаги предполагает формирование портфеля, в котором половина активов будут высокорисковыми и высокодоходными. Остальная половина формируется из низко- или среднерисковых активов, которые обеспечивают сохранение части капитала при неблагоприятных рыночных условиях (т. е., когда реализуются прогнозируемые риски получения убытков по доходной части портфеля).

А портфель для умеренной стратегии должен включать в себя высокорисковые ценные бумаги в объеме 20-30%.

Как инвестировать в ценные бумаги

Один из способов – открытие счета у брокера, пополнение его и самостоятельная покупка ценных бумаг посредством торгового терминала. Выбирать брокера нужно тщательно, в противном случае можно нарваться на мошенников, которые сделают все, чтобы завладеть вашим инвестиционным капиталом – способов для этого существует множество. И вернуть потом эти деньги практически невозможно. Признаком надежности брокера является наличие у него лицензии, выданной Центральным Банком. Наилучшим же вариантом является воспользоваться услугами крупных банковских структур, которые предоставляют услугу инвестирования на фондовой бирже. Один из таких банков – Сбербанк.

Другой способ инвестирования в ценные бумаги заключается в покупке пая ПИФа, специализирующегося именно на таких инвестициях. В этом случае инвестиция в совокупности с инвестициями остальных пайщиков попадает под управление профессиональных инвесторов, которые формируют портфель и регулярно его корректируют.

Доходность от инвестиций и преимущества ценных бумаг

Потенциальная прибыльность такого инвестирования может находиться в широких пределах – от единиц до десятков процентов годовых. Все зависит от типа ценных бумаг, в которые предполагается инвестировать. Наиболее прибыльные – это акции, а наименее – облигации. При этом следует учитывать, что риски обратно пропорциональны потенциальной прибыльности. Кроме того, вероятность получить прибыль больше потенциальной очень низкая, а вот вероятность получить прибыль меньше прогнозируемой – довольно высока.

Рисунок 4. Прибыль от инвестиций в ценные бумаги при грамотно составленном инвестиционном портфеле – гарантирована.
Рисунок 4. Прибыль от инвестиций в ценные бумаги при грамотно составленном инвестиционном портфеле – гарантирована.

Среди главных преимуществ ценных бумаг как объекта инвестирования можно выделить:

  • возможность получение гарантированных регулярных выплат (имеется не у всех ценных бумаг);
  • обеспечение стабильной регулярной прибыли при небольших рисках (при грамотном формировании портфеля);
  • доступность инвестирования даже при небольшом начальном капитале;
  • множество объективных информационных источников, содержащих актуальную аналитику и экспертные мнения;
  • высокая ликвидность ценных бумаг позволяет в любой момент продать их и получить назад свои инвестиции с небольшими убытками.

Возможные риски

  • Увеличение инфляции может привести в лучшем случае к отсутствию как прибыли, так и убытка.
  • Изменения в законодательстве, касающегося налогообложения инвесторов, могут существенно снизить прибыль.
  • Отдельные политические и экономические события могут негативно влиять на финансовые рынки, приводя к снижению прогнозируемой прибыли.
  • Изменения процентной ставки могут негативно влиять на доходность отдельных категорий ценных бумаг.
  • Неверное прогнозирование из-за отсутствия или недостаточности знаний процессов финансовых рынков, приводящее к покупке ценных бумаг, которые вместо роста и доходности будут демонстрировать падение и убыточность.
  • Чрезмерное снижение ликвидности, что не позволит впоследствии зафиксировать прибыль или ограничить убытки.
  • Банкротство компании, в акции которой были совершены вложения.

Оставьте ответ

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *