Инвестиции в акции для начинающих – как начать инвестирование денег правильно

Решив стать инвестором, любой человек сразу сталкивается со своей первой проблемой – как выбрать перспективный инвестиционный актив. И ее решение далеко не очевидно, ведь доступных вариантов существует огромное множество, и сделать правильный выбор очень непросто. Многие останавливают свой выбор на акциях – как инвестировать в них читайте далее.

Почему стоит выбрать вклады в акции

Уникальное свойство этого инвестиционного актива заключается в том, что доход по нему может быть получен не только благодаря росту котировки, но и за счет выплаты дивидендов по итогам прибыльного периода деятельности компании-эмитента.

А еще услуги брокеров позволяют заработать и на падении котировки акций. Реализуется такая возможность кредитными средствами, предоставляемыми брокером трейдерам. На эти средства трейдеры приобретают ценные бумаги, находящиеся на ценовом пике, продают их заинтересованным лицам, а после того, как котировка совершает откат (коррекцию), эти акции выкупаются, в результате чего у трейдера образуется сумма, большая, чем взятый у брокера кредит. Поэтому, вернув брокеру кредитные средства с вознаграждением, трейдер остается в прибыли.

Лучший брокер

Для начинающих инвестиции в акции лучше начинать по способу, предполагающему получение дохода на росте их котировки. Обусловлено это тем, что реализуется этот способ проще всего и риск у него минимальный. При этом можно будет и получить дополнительный дивидендный доход.

Подходящим для начинающих инвестирование в акции является еще и потому, что полностью лишиться инвестиционного капитала при неудачном вложении просто не получится (это может случиться, лишь при банкротстве эмитента). Конечно, определенный убыток будет, но обычно он не превышает 30%. Соответственно, большинство акций считаются низкорисковыми активами.

Что нужно знать новичку

Но, несмотря на низкие риски, потеря даже части капитала для инвестора крайне нежелательна, ведь цель инвестирования – это заработок. Однако и к вероятным убыткам надо быть всегда готовым и стараться максимально минимизировать их негативное воздействие. Достигается это, в частности, тем, что для инвестиций не используются кредитные средства. Ведь их потеря приведет к тому, что инвестор не только лишится инвестиционного капитала, но еще и останется должен банку или другой кредитной организации.

Рисунок 1. Решив выбрать для инвестирования акции, начинающий инвестор должен быть готовым к постоянному отслеживанию ситуации на фондовом рынке.
Рисунок 1. Решив выбрать для инвестирования акции, начинающий инвестор должен быть готовым к постоянному отслеживанию ситуации на фондовом рынке.
Наиболее приемлемый способ накопления капитала – откладывание части заработанных денег на протяжении определенного временного периода. Для начала инвестирования в акции начинающим обычно достаточно суммы порядка 10 тысяч рублей. Если откладывать в месяц от зарплаты всего 1 тысячу, что составляет всего 5% от средней российской зарплаты, то менее чем за 1 год вполне реально скопить достаточный инвестиционный капитал для выхода на фондовый рынок.
Преимущество такого способа формирования инвестиционного капитала заключается и в том, что требуемое для него время может быть потрачено для получения знаний, как правильно инвестировать в акции. Для этого может быть использован всевозможный контент, в огромном количестве присутствующий на веб-ресурсах различных брокеров. Дополнительно можно в период обучения и следить за аналитикой, обзорами и прогнозами экспертов, выявляя тех, чье мнение наиболее соответствует действительности (т. е., чаще всего сбывается). Таким образом, к моменту накопления достаточного инвестиционного капитала у начинающего инвестора уже будет багаж знаний, достаточный для прибыльного инвестирования (конечно, только при его правильном применении).

Как начать инвестировать в акции

Первым этапом является определение наиболее перспективных для роста в текущих рыночных условиях ценных бумаг. Делается это путем разнообразных аналитических методов, в основном, технических и фундаментальных. Проводить этот анализ можно как самостоятельно, так и используя материалы профессиональных экспертов. Но лучше всего инвестору сначала самому проанализировать рынок ценных бумаг, а затем сравнить результаты этого анализа с экспертными мнениями. Это позволит определить ошибки в собственных суждениях и впоследствии их больше не повторять.

Подобрав таким образом несколько ценных бумаг для инвестирования, можно приступать к выбору брокера, с помощью которого будет осуществляться их покупка. Без использования услуг этого посредника инвестировать не получится, поскольку частным инвесторам доступ на биржевые площадки практически недоступен. Выбирать брокера следует того, который обеспечивает возможность приобретения именно выбранных акций, поскольку не каждый из них предлагает одинаковый набор финансовых инструментов.

После определения подходящего брокера у него открывается инвестиционный счет, на депозит которого переводится инвестиционная сумма. Затем скачивается торговый терминал, из него производится вход на инвестиционный аккаунт брокера по логину и паролю, а затем совершаются необходимые сделки.

Где и как купить акции (инструкция)

Продаются эти и другие ценные бумаги на биржах. В России действуют две такие торговые площадки, расположенные в Москве и Санкт-Петербурге. А в мире их насчитывается десятки, среди которых наиболее крупные расположены в:

  • Чикаго;
  • Нью-Йорке;
  • Лондоне;
  • Франкфурте-на-Майне;
  • Сингапуре;
  • Гонконге.
Если инвестор выбрал для инвестирования акции российских компаний, то приобретать их целесообразно через биржи России. Соответственно, акции американских компаний лучше всего приобретать на Чикагской или Нью-Йоркской биржах, китайских – на бирже Гонкога и т. д. Каждый брокер взаимодействует только с несколькими биржами. По этому признаку и делается первоначальный выбор подходящих вариантов, а из них уже отбирается тот, который предлагает наиболее выгодные условия сотрудничества (наименьшие комиссии и т. п.).

Инвестор, зарегистрировавшись у брокера, получает личный кабинет. К нему привязывается счет, на котором находится инвестируемый капитал. Инвестировать его можно как из торгового терминала, так и путем отдачи распоряжений менеджеру по телефону или другому средству коммуникации. Приобретенные акции поступают на депозитарий брокера, где они хранятся до момента продажи.

Кто такой брокер и как его выбрать

Брокер в первую очередь является юридическим лицом. Поэтому у него автоматически имеется право совершать сделки на биржевых площадках. Во вторую очередь, у брокера имеется право совершать эти сделки от имени третьих лиц, заключивших с ним соответствующий договор. Причем эти лица могут быть физическими. Это право закреплено в документах, на основании которых брокер образовывался.

Таким образом, брокеры, по сути, оказывают посреднические услуги физическим лицам, которые последним напрямую недоступны (это ограничение биржевых площадок, допускающих к проведению торгов исключительно юридических лиц). Посредством брокерских услуг обеспечивается передача от биржи к частному инвестору или трейдеру (это клиенты брокера) и в обратном направлении финансовых средств или инструментов, в зависимости от направления сделки. При этом, если брокер получает от клиента финансы, то он передает их на биржу, от которой получает соответствующий объем финансовых инструментов, которые оформляются на имя клиента в депозитарии. А если брокер получает от клиента финансовые инструменты, то он передает их на биржу, взамен получая деньги и внося их на счет клиента.
Рисунок 2. Инвестировать деньги в акции правильно начать с выбора надежного поставщика доступа на фондовую биржу – брокера.
Рисунок 2. Инвестировать деньги в акции правильно начать с выбора надежного поставщика доступа на фондовую биржу – брокера.

За свои услуги брокеры получают вознаграждение, обеспечивающее их доход. Оно может быть определено для каждой сделки, может зависеть от проторгованного за определенный временной период объема, а может формироваться путем незначительного увеличения спреда. Но в любом случае, каждый добросовестный брокер заинтересован в успешной и активной деятельности своих клиентов, поскольку в этом случае достигается максимальная прибыльность его работы.

Поэтому дополнительно все брокеры являются поставщиками информации, на основании которой их клиенты могут совершать прибыльное инвестирование. Этой информацией являются котировки, новости, экспертные прогнозы, аналитика и т. п. Ее источниками являются биржевые площадки и различные специализированные финансово-экономические веб-ресурсы. Транслируется она в торговые терминалы или специальные приложения, предлагаемые брокерами своим клиентам.

Чтобы инвестирование было максимально прибыльным, необходимо подобрать брокера, полностью соответствующего требованиям инвестора. В частности, следует проанализировать следующие его характеристики:

  • торговые обороты за последние год-два – предпочтение следует отдавать тому варианту, у которого они больше, поскольку это означает, что у брокера больше клиентов, в том числе и крупных, а они являются очень разборчивыми в выборе;
  • размер вознаграждения за предоставляемые услуги – это может быть оплата за сделки, предоставление депозитария, обучение, эксклюзивную информационную поддержку и т. д. (соответственно, более выгоден тот вариант, который дешевле);
  • размер депозита, при котором инвестирование доступно – этот фактор важен для мелких инвесторов, не обладающих крупным капиталом (если брокер требует наличия на инвестиционном счете не менее 20-и тысяч рублей, то инвестору с 10-ю тысячами рублями он явно не подходит);
  • варианты для ввода/вывода финансов со счета – чем их больше, тем лучше (если инвестор для накопления капитала использовал Яндекс.Деньги, то брокер, не работающий с этой платежной системой, не выгоден для него, поскольку за перевод в другую платежную систему, поддерживаемую брокером, взимается комиссия, порой доходящая до нескольких процентов).
Проще и быстрее всего сравнить брокеров можно, воспользовавшись рейтингами по соответствующим характеристикам или их комплексу. При этом отдавать предпочтение следует тем рейтингам, которые составляются профессиональными агентствами с хорошей репутацией.

Как выбрать акции для инвестирования

Акции должны приносить прибыль, которая формируется за счет роста их котировки или дивидендных выплат (вариант игры не понижение мы не рассматриваем, поскольку он подходит лишь профессиональным инвесторам). Тенденция к росту котировки наблюдается у тех акций, которые недооценены (т. е. рост показателей компании уже произошел, а рынок на это еще не отреагировал). А выплачивание дивидендов может быть только у тех компаний, для которых прогнозируется получение существенной прибыли за отчетный период.

Таким образом, наиболее целесообразным является выбрать для инвестирования акции тех компаний, которые находятся в активной стадии развития либо готовятся к этому. Они обеспечивают наивысший потенциал для роста котировок их ценных бумаг.

Следует учитывать, что для прогнозирования динамики котировок акций целесообразно использовать фундаментальный анализ. Он заключается в выявлении факторов, которые способствуют росту или препятствуют ему. И преобладание тех или иных будет указывать на преобладающую тенденцию – восходящую или нисходящую.

Один из таких факторов – отрасль, в которой осуществляет свою деятельность компания. Если эта отрасль в основном демонстрирует рост, то и от акций компании тоже можно ожидать роста. Если отрасль находится в стагнации, то и сильного роста акций ожидать не приходится, а, вероятнее всего, они продемонстрируют падение. Однако сильная конкуренция даже в стремительно развивающейся отрасли создает сильные препятствия для роста большинства представляющих ее компаний – ожидаемо расти будут только крупные компании, а вот подавляющему большинству мелких и средних компаний достанется лишь небольшая часть рынка, что никаким образом не будет способствовать их развитию.

Правильно спрогнозировать тенденцию компании к росту позволит лишь глубокое вникание в сущность осуществляемого ею бизнеса и планов на ближайшее будущее. Поэтому, например, опытные инвесторы никогда не будут вкладываться в акции компании, которая демонстрирует уверенный рост и не наблюдается никаких факторов, которые способны его сдержать, но при этом планируется продажа части бизнеса. В этом случае просто неизбежно заметное снижение размеров получаемых ее прибыли, а, следовательно, и акции такой компании не обеспечат существенной прибыли.

Плюсы и минусы вложений в акции

К достоинствам можно отнести:

  • возможность приступить к инвестированию со сравнительно небольшим капиталом;
  • высокая ликвидность акций позволяет быть уверенным, что их в любое время можно как приобрести, так и реализовать;
  • возможность получения достаточно высокого дохода при крайне низком риске;
  • если инвестор выбирает заработок за счет роста котировок, то он может получить и дополнительную прибыль в виде дивидендов, и, наоборот, рассчитывая на прибыль в виде дивидендов, инвестор может получить дополнительный доход за счет роста котировки ценных бумаг, в которые он вложился.
Рисунок 3. Для начинающих долгосрочные инвестиции в акции наиболее приемлемы в сравнении с иными финансовыми инструментами.
Рисунок 3. Для начинающих долгосрочные инвестиции в акции наиболее приемлемы в сравнении с иными финансовыми инструментами.

А слабые места инвестиций в акции следующие:

  • имеется ненулевая, хотя и крайне малая, вероятность почти полной потери инвестированного капитала (например, в результате банкротства эмитента);
  • инвестиции в акции – долгосрочные, поскольку их котировка, как правило, растет достаточно медленно, но, в то же время, она может очень быстро упасть вследствие воздействия негативных фундаментальных причин, часть которых предугадать совершенно нереально;
  • чтобы правильно инвестировать деньги в акции, необходимо вкладываться в несколько разных ценных бумаг, эмитированных компаниями, действующими в различных секторах экономики – подобная диверсификация является базовым правилом для любой финансовой деятельности;
  • если инвестор рассчитывает на получение дохода в виде дивидендов, то, даже при отличных финансовых показателях компании, он может его не получить, если ее руководством будет принято решение направить прибыль на реструктуризацию бизнеса для повышения его эффективности в будущем).

Риски и способы их избежать

Главные риски для инвесторов следующие:

  • банкротство компании, в акции которой было совершено инвестирование;
  • сложность прогнозирования будущего компании, особенно для новичков, из-за высокого приоритета фундаментальных факторов;
  • инфляция на долгосрочном периоде (а инвестиции в акции являются долгосрочными) может существенно уменьшить ожидаемую прибыльность, особенно для консервативных инвестиционных инструментов.

Чтобы снизить все перечисленные риски следует:

  • опираться в выборе акций для инвестирования не только на выводы своего анализа, но и на мнения авторитетных экспертов;
  • совершать вложения в несколько ценных бумаг, динамика котировок которых не демонстрирует корреляции, формируя таким образом эффективный диверсифицированный портфель.
{{ reviewsOverall }} / 5 Оценка пользователя (0 Голосов)
Отзывы пользователей Оставь отзыв. Для формирования рейтинга
Order by:

Be the first to leave a review.

User Avatar User Avatar
Проверенный
/ 5
{{{ review.rating_title }}}
{{{review.rating_comment | nl2br}}}

Show more
{{ pageNumber+1 }}
Оставь отзыв. Для формирования рейтинга

Your browser does not support images upload. Please choose a modern one

Оставьте ответ

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *