Увеличение личного капитала — особенности стратегии его роста

Для многих инвесторов стартовыми финансами в начале своей деятельности выступает малая денежная сумма. Но такой расклад не мешает одним создать высокую прибыль, при том, что другие, даже располагая крупным средствами, могут потерять все деньги, ничего не заработав. Для успешного инвестирования следует помнить, что каждый выбор неизбежно ведёт к конкретным последствиям, а положительный результат возможен только когда инвестор неукоснительно следует заранее сформулированной стратегии роста капитала и не пренебрегает мерами по предотвращению потерь.

Лучший брокер

Инвестирование осуществляется в соответствии с положениями принятой инвестиционной стратегии. Выбор в отношении той или иной инвестиционной стратегии делается на основании анализа определенный обстоятельств. Здесь следует учесть размер стартового капитала, количество свободного времени, запланированный итог и обязательно прочие возможности и непредвиденные обстоятельства. Нередко вкладчики, руководствуясь личным опытом, создают собственную уникальную ИС, но чаще используют систему готовую и проверенную, эффективность которой подтверждена успехом других.

Не только на величину прибыли, но и на возможность её получения вообще влияет большое число позитивных и негативных факторов. Традиционно свободное время и прибыльность выбранных для инвестирования активов выступают положительными факторами, в то время как инфляция и высокие риски — отрицательными. Соответственно, задача инвестора — максимально использовать положительные и минимизировать влияние отрицательных факторов.
Рисунок 1. Если убытки всегда будут меньше прибыли, то увеличение личного капитала неизбежно.
Рисунок 1. Если убытки всегда будут меньше прибыли, то увеличение личного капитала неизбежно.
Инфляция представляет одну из главных угроз для участников фондового рынка, так как снижение ценности денег ведёт к потере капиталом инвестора покупательной способности. От влияния инфляции инвестор может защититься только путём достижения доходности уровня, превышающего текущий уровень инфляции. Иначе объём инвестиций под влиянием инфляции сильно сократится и потери будут серьёзными, что возможно даже при инфляции в 1-2%.

Снижение рисков стратегии роста капитала

Риски будут существовать при выборе и использовании любой стратегии увеличения капитала, и причиной тому частая долгосрочность любой действительно выигрышной стратегии (10-20 лет). Соответственно, в этот период инвестиции могут быть неоднократно подвержены влиянию многих негативных факторов.

Например, одна компания стабильно демонстрирует высокие результаты и кажется прибыльным для вложения проектом, почему привлечённые инвесторы не медлят заключить с ней соответствующую сделку. Однако в силу некоторых обстоятельств компания оказывается разорена, и ей не остаётся ничего, кроме как объявить себя банкротом. Это автоматически ведёт к падению стоимости её активов, а вкладчики теряют все свои прибыли. Таких нежелательных ситуаций может быть много, почему обязательно необходимо принимать меры по их предотвращению.

Самым распространённым и доступным методом охраны капитала от непредвиденных факторов является диверсификация, заключающаяся в перераспределении инвестируемого капитала по различным финансовым инструментам с целью получения дивидендов. Обычно капитал делится между ценными бумагами, валютой, приобретением недвижимости и открытием депозитного банковского счёта. Это поспособствует сохранению части средств в случае разорения компании или закрытия банковской организации. Правильно проведённая диверсификация всегда будет оставаться залогом сохранения инвестиций.

Диверсификация будет полезна даже когда кажется, что все наличные активы производят впечатление надёжных и прибыльных, потому что составить точный прогноз о предстоящих переменах на рынке со 100% точностью невозможно.

Срок инвестирования и его влияние на увеличение личного капитала

Инвестиции могут быть наиболее эффективны в том случае, когда вкладываются на долгий срок. Если вложить сто тысяч рублей под 12% годовых, то спустя три года прибыль составит 40% от стартового вложения. А если вложить 100 тысяч уже на 8 лет, то прибыль составит 150% от стартового вложения — рост в 19% за год.

Это связано с так называемым эффектом реинвестирования. Механизм реинвестирования представляет собой следующее: пережив рост, вложение автоматически вкладывается обратно, что влечёт за собой рост капитала, вслед за которым растёт и прибыль. А при многократном повторении этой процедуры ежегодно увеличивается и скорость увеличения личного капитала. Самый большой интерес может вызвать наблюдение этого процесса на примере вложения на срок свыше 10 лет.

Периодическое пополнение инвестиционного портфеля

Рост прибыли возможен только в случае роста самих вложений. Потому инвестор должен вкладывать в расширение инвестиций минимум 20% от личного дохода. Если инвестиционный капитал будет увеличиваться не только за счёт дивидендов, но и из собственного бюджета инвестора, то необходимая прибыль будет получена гораздо быстрее.

После вложения части дохода в инвестирование, вступает в действие правило «80/20». Это значит, что доля в 20% от первого вложения, пройдя инвестиционный путь, будет приносить суммы, соответствующие доле в 80% от всего дохода. Например, если вложить 100 тысяч рублей на 12 лет под 12% за год, то по его окончании инвестор получит на руки 400 рублей. Но если каждый год пополнять счёт на 50 тысяч в течение того же срока, конечная прибыль будет равна 1,6 миллионов рублей.

Доходность стратегий роста капитала

Никогда не стоит забывать, что прибыльность любых инвестиций всегда связана риском. Всегда будет актуальна пропорция: прибыльность активов тем выше, чем выше риски инвестирования в них. Но нередко верным признаком потери в перспективе всех инвестированных вложений является и слишком высокая доходность.

Поиск баланса инвестиционного портфеля представляет для инвесторов один из ключевых факторов достижения успеха, почему требует серьёзного подхода при соблюдении правильного соотношения риска и доходности.
Рисунок 2. Стратегия роста капитала предполагает постоянную балансировку инвестиционного портфеля.
Рисунок 2. Стратегия роста капитала предполагает постоянную балансировку инвестиционного портфеля.

Инвестор, располагающий небольшим стартовым капиталом, имеет право на риск. Он может вложить деньги в активы, имеющие высокую доходность, что поспособствует быстрому наращиванию бюджета, и потом вырученный капитал вкладывать в менее рентабельные, но гарантирующие доход инструменты. Но если на начальном этапе инвестировать капитал в активы средне или низкодоходные, то и приличная прибыль будет формироваться слишком долго.

Уровень доходности стратегии роста капитала

Для каждого финансового инструмента характерна собственная степень доходности:

  • Самую низкую прибыль приносят банковские вклады и облигации федерального займа;
  • Среднюю по уровню прибыль способны принести облигации корпораций и компаний первой величины, так называемых голубых фишек;
  • Самую высокую прибыль способны принести инвестиции в паевые инвестиционные фонды и в недвижимость.

Руководствуясь всеми изложенными выше рекомендациями, любой инвестор способен разработать свою собственную беспроигрышную инвестиционную стратегию увеличения личного капитала даже при его малости. Многое зависит только от соотношения риска и прибыльности.

{{ reviewsOverall }} / 5 Оценка пользователя (0 Голосов)
Отзывы пользователей Оставь отзыв. Для формирования рейтинга
Order by:

Be the first to leave a review.

User Avatar User Avatar
Проверенный
/ 5
{{{ review.rating_title }}}
{{{review.rating_comment | nl2br}}}

Show more
{{ pageNumber+1 }}
Оставь отзыв. Для формирования рейтинга

Your browser does not support images upload. Please choose a modern one

Оставьте ответ

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *