БПИФ в Тинькофф, Альфа-Банк, Сбербанк, ВТБ – обзор S&P 500, SBMX, AKNX, TRUR, VTBU и др.

Каждый инвестор стремится найти такой способ вложения денег, который бы обеспечивал стабильную прибыльность при низком риске. Именно такими свойствами обладают различные биржевые индексы, представляющие собой своеобразные портфели из нескольких чем-то похожих активов. Рассмотрим в качестве производного индексного инвестиционного инструмента БПИФ, торгующегося на биржевых площадках.

Поскольку такой ПИФ обладает портфельным свойством (оно присуще всем индексам), то в нем уже по умолчанию реализована диверсификация. Соответственно, прибыль по ним будет генерироваться практически при любых экономических ситуациях – если по некоторым составляющим индекса будет возникать убыток, то по другим обязательно будет прибыль, что, в самых неблагоприятных случаях, может привести лишь к безубыточности. Таким образом, если инвестор совершить вложение лишь в единственный ПИФ, то такая его инвестиция уже сразу будет диверсифицирована.

Какое у БПИФ отличие от ETF

Один из самых похожих на биржевой ПИФ инвестиционных инструментов называется Exchange Traded Funds. Этим словосочетанием обозначаются фонды, которые торгуются на биржевых площадках. При этом отсутствует указание того, что эти фонды являются паевыми. Это и обусловливает отличие ETF от БПИФ, которое заключаются в следующем – вложенный в ETF капитал инвестируется в готовые портфели (при этом они с некоторой периодичностью могут пересматриваться), а инвестиции в БПИФ вкладываются в наиболее перспективные на момент их поступления индексы (т. е. те, которые либо находятся в сильной просадке, либо готовы продемонстрировать рост).

Лучший брокер

Рисунок 1. В отличие от ETF новые БПИФ характеризуются меньшим риском и более стабильной доходностью.
Рисунок 1. В отличие от ETF новые БПИФ характеризуются меньшим риском и более стабильной доходностью.
Несложно догадаться, что риски у инвесторов, выбравших для инвестирования БПИФ, ниже, чем у инвесторов, предпочитающих вложиться в ETF. В то же время, у ETF заметно ниже расходная часть, чем у БПИФ.

Обзор новых БПИФ

На российском финансовом рынке подобные инвестиционные предложения исходят в основном от банков либо дочерних по отношению к ним структур. Это обеспечивает их надежность и эффективность, поскольку можно быть уверенными в профессионализме их персонала. Вот краткий обзор некоторых самых выгодных биржевых паевых инвестиционных фондов.

БПИФ Тинькофф

В качестве их базовых активов выбраны:

  • акции;
  • драгоценные металлы;
  • облигации;
  • форекс-активы.
Рисунок 2. Один из БПИФ Тинькофф – TRUR, номинированный в национальной валюте.
Рисунок 2. Один из БПИФ Тинькофф – TRUR, номинированный в национальной валюте.

Благодаря такому сочетанию, предлагаемые Тинкофф БПИФ характеризуются очень высокой стабильностью, независимо от текущего состояния глобальной экономики. Совершить вложения в них можно в трех валютах:

  • российским рублем (название этого БПИФ – TRUR);
  • долларом USA (TUSD);
  • евро (TEUR).

БПИФ Альфа-банк

Специалисты этого банка формируют инвестиционный портфель из акций компаний, деятельность которых находится в технологическом секторе. Причем выбираются акции, торгующиеся на фондовом рынке США. Сокращенное название такого БПИФ – AKNX, а полное – «Технологии 100», из чего можно заключить, что в портфеле находятся акции ста компаний.

Рисунок 3. Единственный в Альфа-банк БПИФ AKNX состоит из десятков активов.
Рисунок 3. Единственный в Альфа-банк БПИФ AKNX состоит из десятков активов.

БПИФ ВТБ

По последним оценкам инвестиции в предлагаемые этим банком биржевые ПИФ приближаются к триллиону рублей. Для формирования их портфеля используются следующие корпоративные ценные бумаги:

  • российские еврооблигации (БПИФ VTBU);
  • российские облигации (VTBB);
  • американские акции (VTBA);
  • американские долговые (VTBH).
Рисунок 4. Выбор в ВТБ БПИФ VTBU означает вложение в еврооблигации.
Рисунок 4. Выбор в ВТБ БПИФ VTBU означает вложение в еврооблигации.

Для инвесторов БПИФ ВТБ обслуживание вложений стоит не более 1%.

БПИФ Сбербанк

4 из них можно назвать БПИФ Мосбиржи, поскольку они сформированы из присутствующих на ней индексов. Это:

  • БПИФ SBMX – в портфель включены акции и депозитарные расписки;
  • SBRB – портфель основан на ценных бумагах из индекса рублевых облигаций, эмитированных компаниями;
  • SBGB – для инвестирования выбираются государственные облигации;
  • SBCB – инвестиции размещаются в российских еврооблигациях.
Рисунок 5. Инвесторы могут выбрать в Сбербанке БПИФ S&P 500 и на индексах Мосбиржи РФИ, Брутто, SBMX и пр.
Рисунок 5. Инвесторы могут выбрать в Сбербанке БПИФ S&P 500 и на индексах Мосбиржи РФИ, Брутто, SBMX и пр.
В некоторых случаях (например, в аналитических обзорах) могут быть использованы альтернативные обозначения SBMX, такие как БПИФ Брутто или РФИ.
А если инвестор хочет вложиться в индекс S&P 500, то БПИФ SBSP от Сбербанка – это его выбор.

БПИФ MTEK

Он сформирован организацией Freedom Finance, а управляется специалистами компании «Восток/Запад». В качестве инвестиционных активов выбираются акции наиболее перспективных компаний, функционирующих в сфере информационных технологий (такие как Microsoft, Netflix, Facebook и др.).

Рисунок 6. Один из инициаторов создания БПИФ MTEK – компания Восток-Запад.
Рисунок 6. Один из инициаторов создания БПИФ MTEK – компания Восток-Запад.

Оставьте ответ

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *