Оглавление. Жми для простмотра
В финансовой сфере любая деятельность всегда сопровождается реально существующей опасностью внезапных денежных потерь. При инвестировании участник рынка должен осознавать ненулевую вероятность утратить часть или даже весь свой капитал. С целью защиты вложений прибегают к диверсификации рисков, дающей возможность в некоторой степени возместить понесенный ущерб от неудачного размещения денежных средств.
Эта стратегия применяется в совершенно разных областях деятельности. Например:
- в экономике (все государства стараются обезопасить экономику, увеличивая число рентабельных отраслей до возможного максимума: туризм, добывающая промышленность, приборостроение, аграрный сектор и т. д.);
- производстве (развитие освоенного производства, или же приобретение нового, зачастую из совершенно альтернативной отрасли);
- инвестировании (грамотные трейдеры помнят, что неразумно размещать все средства в один тип активов).
Инвестиционное распределение рисков востребовано сейчас как никогда, ведь сложившаяся мировая ситуация очень далека от стабильности, участились крупные геополитические потрясения и стихийные бедствия (пожары, наводнения, землетрясения, войны, экономические кризисы), что неизбежно влияет на ценность активов различных компаний.
Способы диверсификации рисков
Валютная
При инвестировании в валютные инструменты, целесообразно наполнять портфель разными валютами. Это поможет защититься от резких колебаний валютных котировок, сохраняя базовые вложения и в случае существенного обесценивания одной валюты.
Инструментальная
Такое хеджирование рисков предполагает инвестиции средств в совокупность однородных активов. Как вариант, приобретение только облигаций, но при этом выбор разных эмитентов. Это дает шанс минимизировать потери капитала в случае падения ценности активов части выбранных компаний или банкротства одного эмитента.
Географическая
Другое название этого метода снижения рисков – региональный. В этом случае приобретаются финансовые инструменты как крупных стабильных компаний, так и небольших перспективных фирм, расположенных в различных регионах и государствах. Тогда в случае кризиса, охватившего экономику и политику определенных территорий, остальная доля инвестиций останется в безопасности.
Секторная
Средства вкладываются в предприятия отраслей разных направлений: строительных, транспортных, добывающих сырье, банковских, медицинских, страховых, и т.д. Внезапный кризис одного сектора экономики не станет критичным для такого инвестора.
Видовая
Приобретение разнообразных видов активов: фондового или валютного рынков, драгоценных металлов, недвижимого имущества, и т.д. Падение одного из рынков может быть компенсировано положительной динамикой остальных.
Кроме упомянутых типов диверсификации особо отметим точечную. Ее применяют крупные инвесторы для извлечения значительной прибыли на фоне высокого уровня рисков.
В завершение скажем, что алгоритмы диверсификации рисков необходимо применять не только подготовленным инвесторам, вкладывающим солидные суммы, но и начинающим с пока еще скромными средствами. Это даст высокий уровень защиты вложений, а также поможет поднять доходность своего биржевого портфеля.
