Диверсификация (снижение) риска – обзор методов и способов

В финансовой сфере любая деятельность всегда сопровождается реально существующей опасностью внезапных денежных потерь. При инвестировании участник рынка должен осознавать ненулевую вероятность утратить часть или даже весь свой капитал. С целью защиты вложений прибегают к диверсификации рисков, дающей возможность в некоторой степени возместить понесенный ущерб от неудачного размещения денежных средств.

Лучший брокер

Эта стратегия применяется в совершенно разных областях деятельности. Например:

  • в экономике (все государства стараются обезопасить экономику, увеличивая число рентабельных отраслей до возможного максимума: туризм, добывающая промышленность, приборостроение, аграрный сектор и т. д.);
  • производстве (развитие освоенного производства, или же приобретение нового, зачастую из совершенно альтернативной отрасли);
  • инвестировании (грамотные трейдеры помнят, что неразумно размещать все средства в один тип активов).
Все методы диверсификации рисков объединяет разделение ресурсов между разными типами объектов вложений.
Рисунок 1. Диверсификация для снижения риска при инвестировании может описываться такой диаграммой.
Рисунок 1. Диверсификация для снижения риска при инвестировании может описываться такой диаграммой.
Применительно к инвестициям диверсификация означает снижение риска, предполагающее вложение инвестиционного капитала в разнородные активы. Иначе говоря, инвестиционная программа складывается из различных источников прибыли, что позволяет избежать потери всего объема вложений в случае форс-мажора в части рыночных секторов.

Инвестиционное распределение рисков востребовано сейчас как никогда, ведь сложившаяся мировая ситуация очень далека от стабильности, участились крупные геополитические потрясения и стихийные бедствия (пожары, наводнения, землетрясения, войны, экономические кризисы), что неизбежно влияет на ценность активов различных компаний.

Способы диверсификации рисков

Валютная

При инвестировании в валютные инструменты, целесообразно наполнять портфель разными валютами. Это поможет защититься от резких колебаний валютных котировок, сохраняя базовые вложения и в случае существенного обесценивания одной валюты.

Инструментальная

Такое хеджирование рисков предполагает инвестиции средств в совокупность однородных активов. Как вариант, приобретение только облигаций, но при этом выбор разных эмитентов. Это дает шанс минимизировать потери капитала в случае падения ценности активов части выбранных компаний или банкротства одного эмитента.

Географическая

Другое название этого метода снижения рисков – региональный. В этом случае приобретаются финансовые инструменты как крупных стабильных компаний, так и небольших перспективных фирм, расположенных в различных регионах и государствах. Тогда в случае кризиса, охватившего экономику и политику определенных территорий, остальная доля инвестиций останется в безопасности.

Секторная

Средства вкладываются в предприятия отраслей разных направлений: строительных, транспортных, добывающих сырье, банковских, медицинских, страховых, и т.д. Внезапный кризис одного сектора экономики не станет критичным для такого инвестора.

Видовая

Приобретение разнообразных видов активов: фондового или валютного рынков, драгоценных металлов, недвижимого имущества, и т.д. Падение одного из рынков может быть компенсировано положительной динамикой остальных.

Кроме упомянутых типов диверсификации особо отметим точечную. Ее применяют крупные инвесторы для извлечения значительной прибыли на фоне высокого уровня рисков.

Рисунок 2. Одна из схем классификации методов и способов диверсификации рисков.
Рисунок 2. Одна из схем классификации методов и способов диверсификации рисков.
Смысл любой диверсификации – снижение риска утраты материально-финансовых активов в полном объеме.

В завершение скажем, что алгоритмы диверсификации рисков необходимо применять не только подготовленным инвесторам, вкладывающим солидные суммы, но и начинающим с пока еще скромными средствами. Это даст высокий уровень защиты вложений, а также поможет поднять доходность своего биржевого портфеля.

{{ reviewsOverall }} / 5 Оценка пользователя (0 Голосов)
Отзывы пользователей Оставь отзыв. Для формирования рейтинга
Order by:

Be the first to leave a review.

User Avatar User Avatar
Проверенный
/ 5
{{{ review.rating_title }}}
{{{review.rating_comment | nl2br}}}

Show more
{{ pageNumber+1 }}
Оставь отзыв. Для формирования рейтинга

Your browser does not support images upload. Please choose a modern one

Оставьте ответ

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *