Инвестиции в бизнес-проекты — когда такое инвестирование денег выгодно (например, в отельный бизнес)

Основным драйвером экономики большинства стран является бизнес различного уровня. Лишь при его развитости, государству удается достичь стабильного роста экономического сектора, а, следовательно, и благосостояния своих граждан. Поэтому инвестиции в бизнес всячески поддерживаются на государственном уровне и являются очень хорошим способом заработка для инвесторов.

Почему стоит инвестировать деньги в бизнес

Один из самых главных факторов в пользу такого вложения – возможность получения значительной прибыли при относительно небольших по размеру инвестициях. Объясняется это тем, что они предназначены для увеличения прибыльности уже существующего бизнеса. А достигается это следующими путями:

  • расширением производственных мощностей;
  • обновлением производственного оборудования;
  • нахождением дополнительных способов сбыта продукции;
  • расширением ассортимента выпускаемой продукции;
  • улучшением качественных параметров выпускаемой продукции и т. п.

И для достижения этих целей в большинстве случаев не требуются значительные финансовые затраты. Зато эффект от их реализации очень быстро отразится на прибыльности бизнеса. А, следовательно, и вернуть вложенные инвестиции удастся тоже быстро, после чего останется подсчитывать прибыль как инвестору, так и владельцу бизнеса.

Лучший брокер

Рисунок 1. Инвестировать в бизнес, являющийся динамическим прогрессивным процессом – значит обеспечить себя долгосрочным доходом.
Рисунок 1. Инвестировать в бизнес, являющийся динамическим прогрессивным процессом – значит обеспечить себя долгосрочным доходом.
Следует учитывать, что инвестиции в бизнес-проекты могут быть выражены и не в денежной форме. Например, можно предложить идею, как сделать бизнес-процесс эффективнее, поделиться имеющимся опытом, поспособствовать через свои связи получению льготных условий для бизнеса (так сказать, пролоббировать его) и т. п. Все это также способствует повышению прибыльности бизнеса, и частью от этой прибавки к прибыли владелец бизнеса поделится с помогшим ему лицом.

Также не в прямом денежном выражении может быть определен и инвестиционный доход от вложений в бизнес. Например, инвестору могут предложить место в совете директоров, акции компании и т. п. Но все это неизбежно приведет к улучшению благосостояния инвестора.

Особенности инвестирования в бизнес

Наиболее важным является определить, будет способна ли та или иная инвестиция сделать бизнес-процесс эффективным настолько, чтобы вложение не только окупилось, но и принесло желаемую прибыль. Но даже если удалось определить такую инвестицию, то всегда есть риск, что она окажется неэффективной (например, не были учтены отдельные факторы). Рассмотрим, к примеру, приобретение нового оборудования, которое по расчетам позволит обеспечить рост производства продукции в 2 раза. Однако если на его обслуживание будет тратиться в разы больше денег, чем на обслуживание старого оборудования (это может быть в случае необходимости привлечения для этого высококвалифицированных узких специалистов), то такая инвестиция вряд ли принесет прибыль (более того, она может привести и к убыточности).

Поэтому до начала размещения инвестиций в бизнесе необходимо как можно глубже вникнуть в его суть. Следует тщательно изучить не только происходящие на предприятии процессы, но и опыт конкурентов. Это позволит избежать множества просчетов и ошибок.

Следует учитывать, что вкладываться разумнее всего в бизнес, который находится на начальном этапе развития. Это позволит развивать его комплексно. А модернизация уже готового и функционирующего бизнеса более сложна, поскольку даже малейшее изменение одного из производственных этапов потребует соответствующих коррекций во всей цепочке связанных с ним этапов производства. И не всегда эти коррекции можно будет провести быстро и с небольшими затратами.

Основные классификации инвестирования в бизнес (виды и способы)

Различают два типа инвестиций в бизнес:

  • кредитные;
  • прямые.

Кредитные инвестиции реализуются путем взятия инвестором кредита в банке либо другой кредитно-финансовой организации. Именно эти кредитные средства и являются инвестициями. Чтобы получить необходимую сумму, инвестору требуется предоставить банку залоговую собственность (а иногда еще и бизнес-план проекта, в который предполагается инвестировать). Такой способ требует, чтобы прогнозируемая инвестиционная прибыль была в разы больше, чем проценты по кредиту, иначе выгодность такого инвестирования теряется.

Прямые инвестиции предполагают непосредственное участие инвестора в производственном процессе. Оно может выражаться, например, в рекомендациях по поводу развития бизнеса и по другим вопросам. При этом инвестор зачастую становится совладельцем инвестируемого им бизнеса. Для частных инвесторов такой прямые инвестиции доступны, как правило, в малый бизнес или стартапы.

Косвенно можно инвестировать деньги в бизнес посредством венчурных фондов. Работающие в них специалисты производят отбор лишь наиболее перспективных проектов, в которые затем и инвестируются деньги вкладчиков. Взамен венчурный фонд получает контрольный пакет акций. После доведения такого бизнеса до максимальной стоимости его ценных бумаг венчурный фонд реализует их на фондовом рынке и распределяет часть полученной прибыли между вкладчиками (другую часть он оставляет себе).

Как выбрать бизнес для инвестирования

Этот выбор осуществляется на основе анализа следующих факторов:

  • каким образом руководство определяет и реализует стратегию развития – на эффективность руководства и правильность выбранной стратегии указывает долгая деятельность компании в одном векторе развития (если же компания регулярно меняет сферу своей деятельности, то тогда в нее лучше не инвестировать);
  • динамика котировок акций компании в прошлом – если были моменты их уверенного роста без влияния на него внешних факторов, то тогда можно разобраться в его причинах и попытаться повторно реализовать их, но с учетом нынешней рыночной конъюнктуры и современных технологических инноваций;
  • период деятельности компании – инвестиции в уже продолжительное время существующие компании, как правило, приносят не очень большой, но стабильный доход (это консервативное малорисковое инвестирование), в то время как молодые развивающиеся бизнес-проекты могут как очень быстро сгенерировать большой доход, так и столь же стремительно прогореть (это высокорисковое агрессивное инвестирование);
  • востребованность продукции – если она невысокая и в ближайшей перспективе не наблюдается объективных факторов для ее роста (в том числе, и за счет улучшения ее качества), то лучше отказаться от инвестирования (в этом случае не поможет даже эффективная рекламная кампания – увеличить спрос она, конечно же, способна, но на очень короткий срок);
  • глобальность рынка сбыта – чем шире географический охват потребителей продукции, тем более стабильным является бизнес и тем выгоднее в него инвестировать (если в каждом регионе существуют небольшие компании, удовлетворяющие его потребности в данном виде продукции, то развиваться им некуда – успешно конкурировать в таких условиях вряд ли получится);
  • понятность бизнеса для инвестора – она позволит ему не только найти перспективный для инвестирования проект, но и тщательно контролировать ход осваивания инвестиций (если инвестиции в бизнес начинают расходоваться не оптимально, то можно очень быстро пресечь это негативное явление).

Лучшие инвестиции в стартапы

Как уже указывалось, частным инвесторам наиболее (а чаще всего, единственно) доступным является вложение в стартапы, поскольку оно не требует значительных денежных сумм. При этом не рекомендуется использовать для этого заемные средства, поскольку риск понести убыток в этом случае довольно высок. Поэтому рассмотрим лучшие варианты для прямого инвестирования в стартапы.

Малый бизнес

Такие инвестиции могут заключаться в приобретении доли бизнеса либо его полностью (второй вариант подходит для компаний, находящихся на грани разорения – их владельцы готовы получить хоть какую-нибудь компенсацию, соглашаясь на продажу практически за бесценок). После этого инвестор регулярно вкладывает суммы, достаточные для осуществления очередного этапа развития бизнеса. После каждой такой инвестиции оценивается результат и выбирается очередное направление для инвестирования.

Рисунок 2. Если грамотно вкладывать в малый бизнес инвестиции небольшого размера, то отдача от них не заставит себя долго ждать.
Рисунок 2. Если грамотно вкладывать в малый бизнес инвестиции небольшого размера, то отдача от них не заставит себя долго ждать.

После того, как эффективность инвестируемого малого бизнеса существенно вырастает, инвестор, как правило, продает свою долю (либо компанию, если он предварительно ее полностью купил). В результате этой сделки и образуется инвестиционная прибыль, которая может достигать сотен процентов. Риск для инвестора в этом случае заключается в возможности очень долгого процесса продажи развитого бизнеса (необходимо найти заинтересованное в нем лицо) – а в течение этого временного периода требуется поддерживать его в работоспособном состоянии, которое будет стабильно приносить прибыль (а для инвестора это незапланированные расходы, негативно влияющие на результирующую прибыль).

Производство

В этом случае инвестор совершает вложения в компании, создающие некие материальные блага, которые впоследствии обеспечивают потребности региональной или глобальной экономики. Такие компании функционируют в следующих отраслях:

  • металлургия;
  • автопромышленность;
  • строительство;
  • лесное хозяйство;
  • рыбное хозяйство;
  • сельское хозяйство;
  • информационные технологии и т. п.
Рисунок 3. Инвестиции в бизнес-проекты, завязанные на производство – это реальный шанс получить сотни процентов дохода.
Рисунок 3. Инвестиции в бизнес-проекты, завязанные на производство – это реальный шанс получить сотни процентов дохода.

Преимущество инвестирования в производственный сектор заключается в быстроте конвертации инвестиций в доход. Инвестиции в производство могут направляться на замену устаревшего оборудования современным. При этом оно может потреблять меньше ресурсов (образующаяся экономия и является инвестиционной прибылью) или создавать больше продукции (этот вариант эффективен лишь при потенциале расширения рынка сбыта). Также возможно направление инвестиций на расширение рынка сбыта (например, за счет агрессивно рекламной кампании), но этот вариант приемлем при возможности увеличения производительности без необходимости серьезной модернизации производственных мощностей. И еще один вариант инвестиций в производство заключается в налаживании выпуска новой продукции, востребованной в данных условиях.

Бизнес в Интернете

Он заключает, как правило, в оказании неких услуг (это могут быть информационные веб-ресурсы, интернет-магазины, образовательные сайты и пр.). Инвестор может выбрать для развития либо уже существующий интернет-проект, либо предложить какому-либо бизнесу создать присутствие в интернете. Примеров может быть сколь угодно много, ведь интернет стал неотъемлемой частью жизни современного человека. Например, можно создать веб-сайт для:

  • туристического агентства, посредством которого можно будет приобретать путевки удаленно;
  • обменного пункта, в котором помимо конвертации реальных валют можно обменивать электронные деньги и криптовалюты;
  • магазина, в котором можно покупать товары с доставкой;
  • строительной компании, на котором можно ознакомиться с перечнем предлагаемых услуг и отзывами клиентов, а также заказать требуемую услугу;
  • кредитной организации, на котором можно оформить кредит онлайн, что позволит сократить загруженность офисов и даже сократить их количество (а это экономия на аренде помещения и оплате работы кассира-оператора);
  • отельного бизнеса – инвестиции в этом случае предполагают создание веб-ресурса, на котором размещается информация о местонахождении зданий с номерами, их описание, цены и прочие важные для клиентов сведения с возможностью онлайн-бронирования (в этом случае появляется возможность монетизировать сайт, предоставляя его страницы для размещения рекламных материалов, что будет являться источником дополнительной прибыли для инвестора).
Рисунок 4. Инвестиции в отельный бизнес могут выражаться в повышении его эффективности за счет внедрения информационных технологий.
Рисунок 4. Инвестиции в отельный бизнес могут выражаться в повышении его эффективности за счет внедрения информационных технологий.

Преимущество подобных инвестиций в довольно низких затратах (а их может и вовсе не быть, если воспользоваться конструкторами сайтов – в этом случае вложением будет только потраченное собственное время на создание и заполнение сайта). Недостаток же заключается в том, что возврат вложений и получение прибыли может быть нестабильным.

Услуги по ремонту

Поскольку современный человек ежедневно использует всевозможные материальные ценности, а они имеют определенный срок службы, то у него регулярно возникает потребность в восстановлении их работоспособности. Среди таких материальных благ:

  • одежда;
  • бытовая техника;
  • смартфоны;
  • недвижимость;
  • автомобили и т. д.
Рисунок 5. Инвестирование денег в бизнес по оказанию ремонтных услуг может оказаться очень выгодным в регионах с высокой плотностью населения.
Рисунок 5. Инвестирование денег в бизнес по оказанию ремонтных услуг может оказаться очень выгодным в регионах с высокой плотностью населения.

Ремонт объектов каждой из этих категорий имеет свои нюансы, и обычно не под силу среднестатистическому человеку. Именно поэтому ему необходимо обращаться за помощью к соответствующим ремонтным организациям. Но для выполнения таких ремонтов последней необходимо квалифицированный персонал и техническая база – оборудование и сырье. Инвестиции в услуги по ремонту заключаются в найме высококвалифицированных специалистов-ремонтников или расширении технической базы. Это позволит повысить качество ремонта, снизить его сроки и расширить ассортимент ремонтируемых объектов, что положительно скажется на приросте количества клиентов, а, следовательно, и прибыли (к тому же, за высококачественные услуги можно просить более высокую оплату, чем у конкурентов).

Бизнес по франшизе

В этом случае инвестор развивает определенный бизнес, а затем становится франчайзером – лицом, которое реализует право на использование идеи его бизнеса другими лицами (они именуются франчайзи). Именно это право и называется франшизой. За пользование франшизой франчайзи выплачивают франчайзеру:

  • единовременно вступительный (паушальный) взнос, после которого получают доступ к методам организации бизнес-проекта;
  • регулярные отчисления (называются роялти), размер которых определяется объемом реализованной продукции и предоставленных услуг.
Рисунок 6. Инвестирование в бизнес-проекты по франшизе выгодно для бизнесменов, хорошо разбирающихся в текущей рыночной конъюнктуре.
Рисунок 6. Инвестирование в бизнес-проекты по франшизе выгодно для бизнесменов, хорошо разбирающихся в текущей рыночной конъюнктуре.

Следует учитывать, что организация бизнес на франшизе требует как проведения комплекса подготовительных предварительных мероприятий, так и последующего постоянного взаимодействия с франчайзи. Поэтому подобные инвестиции в бизнес нельзя назвать пассивными. Чтобы франшиза оказалась успешной, необходимо:

  • максимально повысить узнаваемость бренда;
  • предлагать уникальную продукцию;
  • сформировать эффективную и простую в повторении бизнес-модель;
  • установить адекватную стоимость франшизы.

Поэтому такие инвестиции требуют от инвестора всеобъемлющего понимания сути бизнеса, который планируется предлагать по франшизе. Приступать к такому инвестированию целесообразно после того, как будет достигнута успешность инвестиций по описанным выше способам (т. е. в малый бизнес, производство, интернет-проекты или услуги по ремонту).

Плюсы и минусы инвестирования денег в бизнес

С точки зрения инвестора, инвестирование в бизнес предоставляет ему следующие преимущества:

  • возможность участвовать в управлении бизнесом;
  • возможность самостоятельного отбора объекта инвестирования;
  • возможность создания источника долгосрочного пассивного дохода.

Из недостатков инвестиций в бизнес можно выделить:

  • зависимость эффективности бизнеса от множества экономических и политических факторов, что делает прогнозируемость его доходности чрезвычайно затруднительной;
  • при инвестировании одного бизнес-проекта несколькими инвесторами может возникнуть ситуация, когда один или несколько инвесторов отзовут свои инвестиции, что сразу же сделает его нерентабельных для остальных инвесторов;
  • вероятность возникновения потребности в дополнительных инвестициях, чтобы достичь заданного результата, и если инвестор их не найдет, то тогда и все проведенное ранее инвестирование будет напрасным.

Возможные риски

  • Развитый бизнес может быть незаконными методами переоформлен на иных лиц, после чего не только получить прибыль, но и вернуть инвестиции будет невозможно.
  • Можно нарваться на мошенников, которые, получив инвестиции, скроются с ними.
  • Инвестируемый бизнес может быть частично или полностью уничтожен в результат природных катаклизмов (наводнений, землетрясений и т. п.).
  • Неправильные расчеты в бизнес-плане могут как существенно отодвинуть во времени достижение безубыточности, так и сделать ее вовсе недостижимой (естественно, ни о какой прибыли в этом случае говорить не приходится, а вернуть инвестиции удастся лишь частично).
  • Невозможность найти достаточно квалифицированный персонал для реализации бизнес-плана (либо их слишком дорогие услуги).
  • Реальный спрос оказался меньше, чем прогнозируемый (например, в результате ухудшения экономической ситуации).
  • Нестабильность поставок сырьевой базы может не позволить вывести производство на такие темпы, при которых оно станет рентабельным.

Существует еще масса рисков при инвестировании денег в бизнес-проекты, наличие которых определяется спецификой региона, где они реализуются. Для того чтобы максимально полно учесть все рисковые факторы, необходимо привлечь к анализу бизнес-проекта под инвестицию профессиональных юристов и экономистов. А это дополнительные расходы, которые тоже следует учитывать при оценке целесообразности инвестиций в бизнес.

{{ reviewsOverall }} / 5 Оценка пользователя (0 Голосов)
Отзывы пользователей Оставь отзыв. Для формирования рейтинга
Order by:

Be the first to leave a review.

User Avatar User Avatar
Проверенный
/ 5
{{{ review.rating_title }}}
{{{review.rating_comment | nl2br}}}

Show more
{{ pageNumber+1 }}
Оставь отзыв. Для формирования рейтинга

Your browser does not support images upload. Please choose a modern one

Оставьте ответ

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *