Инвестирование в драгоценные металлы – монеты, слитки, металлические счета, ценные бумаги (плюсы и минусы инвестиций)

В различных экономических условиях самыми оптимальными являются определенные инвестиционные активы. Если рассматривать кризисные периоды мировой экономики, то для них наиболее приемлемыми являются так называемые защитные активы или активы-убежища. К ним относятся, в том числе, драгоценные металлы – инвестиции в них позволяют, как минимум, сохранить ценность вложенных денег, а при удачном стечении обстоятельств еще и получить ощутимую прибыль.

Что такое инвестирование в драгоценные металлы: особенности

Инвестировать в драгоценный металл, значит купить либо непосредственно реальное изделие из него (ювелирный предмет, слиток, монету и пр.), либо вложить финансы в какой-либо производный инструмент – фьючерс, акцию, контракт на разницу цен и т. д. В первом случае инвестор становится непосредственным владельцем изделия из драгметалла, а во втором – инвестор получает лишь задокументированное подтверждение того, что он вложился в финансовый инструмент, базовым активом которого является драгметалл.

Лучший брокер

Рисунок 1. Плюсы и минусы у инвестиций в драгоценные металлы имеются, как и у любого другого способа инвестирования.
Рисунок 1. Плюсы и минусы у инвестиций в драгоценные металлы имеются, как и у любого другого способа инвестирования.

Какие драгоценные металлы ценятся в современном мире

Характерный признак драгметалла – наличие его относительно небольшого количества в природе или высокая трудоемкость его добычи. Поэтому он остается довольно дорогим, а поскольку его природные запасы из-за добычи уменьшаются или добывать его становится все труднее, то стоимость драгоценных металлов стабильно растет в долгосрочной перспективе.

Также драгоценные металлы характеризуются уникальными физико-химическими свойствами. Это может быть устойчивость к внешним агрессивным воздействиям, красота внешнего вида, высокая электропроводность и т. д. Такие свойства делают их очень востребованными в различных отраслях промышленности, что является дополнительным стимулом для роста их стоимости.

В настоящее время к драгоценным металлам, подходящим для инвестирования относятся:

  • золото;
  • серебро;
  • платина;
  • палладий.

Способы инвестирования в драгоценные металлы (описание всех способов инвестирования)

Слитки из драгоценных металлов

Чаще всего они представляют собой изделий в виде прямоугольных параллелепипедов или трапециевидных пирамид. Изготавливаются они методов отливки в соответствующие формы расплава с точным содержанием драгметалла и примесей (процентное содержание первого называется пробой – чем она выше, тем ценнее слиток или любое другое изделие).

Реализуются такие слитки в банках. При их покупке покупатель получает дополнительно документ, подтверждающий качественно-количественные характеристики изделия (массу, пробу и т. д.). Наличие подобных сопроводительных сертификатов – это подтверждение подлинности слитка.

Существенное влияние на ценность слитков из драгоценных металлов оказывает качество их поверхностного слоя. Так, если на нем присутствуют царапины, вмятины и прочие повреждения, то стоимость слитка может существенно упасть по сравнению с номинальной, которая была заплачена инвестором. Нетрудно догадаться, что такая инвестиция окажется убыточной. Поэтому хранить слитки из драгметаллов следует очень бережно. Лучше всего для этой цели использовать банковские хранилища (эта услуга платная) – в них изделия не будут подвержены никаким вредным воздействиям. А если все же повреждение возникнет, то банк полностью компенсирует убытки.

Инвестиции в монеты из драгоценных металлов

Эти изделия, помимо массы и пробы обладают определенным номиналом в какой-либо валюте, причем не только в реальной, но и в виртуальной (например, биткойн). При этом между номиналом драгоценной монеты и ее реальной номинальной стоимостью отсутствует какая-либо связь.

Выпускаются монеты из драгметаллов, обычно, в честь различных событий, к памятным датам, мероприятиям и т. п. Все их многообразие классифицируется на три типа:

  • инвестиционные;
  • коллекционные (они обычно выпускаются ограниченным тиражом, что существенно влияет на их номинальную стоимость);
  • памятные.
Рисунок 2. Инвестиции в монеты из драгоценных металлов по отзывам инвесторов надежные и доступные.
Рисунок 2. Инвестиции в монеты из драгоценных металлов по отзывам инвесторов надежные и доступные.
Но, независимо от типа, в каждую из ни можно вложить деньги с целью получения впоследствии прибыли. Если вы практиковали инвестиции в монету из драгоценных металлов – отзывы ваши будут полезны для наших читателей. Оставляйте ваши мнения в комментариях.

Металлический счет в банке

Это обычный банковский счет, отличающийся лишь тем, что номинирован он в массе драгоценного металла, пропорциональной его текущей котировке и денежной сумме, внесенной на такой счет. Например, если текущая котировка серебра 36 рублей/грамм, то при вложении на металлический серебряный счет 3600 рублей на нем будет 100 гр. Т. е. денежная сумма, внесенная на металлический счет (МС), автоматически пересчитывается в массу.

Если же инвестор снимает с металлического счета деньги, то требуемая сумма пересчитывается в массу номинированного драгметалла по его текущему курсу и баланс счета уменьшается на ее значение. Например, если у инвестора на серебряном МС 100 гр., то при снятии 1000 рублей по курсу 50 рублей/грамм его баланс уменьшится до 80 гр.

Преимущество металлических банковских счетов заключается в их депозитном формате. Т. е. на находящуюся на балансе сумму регулярно начисляется процентное вознаграждение. В результате инвестор получает доход и от депозитарного процента и от роста котировки номинированного драгоценного металла.

Ценные бумаги, обеспеченные золотом

Они эмитируются Всемирным золотым фондом, в состав которого входят все крупные золотодобывающие корпорации. Одна ценная бумага этого фонда эквивалентна реальному золоту весом около 3000 миллиграмм. И ее владелец имеет реальную возможность его получения. Но реализуют ее ничтожно малое количество инвесторов – подавляющая часть предпочитает после роста котировки золота получить за свою инвестицию компенсацию в любой валюте на выбор.

Покупка акции золотодобывающих компаний

Это косвенный вариант инвестирования в драгоценные металлы. Он заключается в том, что пропорционально росту их котировок растут и активы добывающих их компаний. Соответственно, происходит и рост акций этих компаний. Преимущество этого способа заключается в том, что факторы, оказывающие влияние на котировку акций добывающих компаний, не ограничиваются только спросом на их продукцию. Поэтому, идентифицировав момент, когда несколько таких факторов находятся на локальном минимуме, можно приобрести эти ценные бумаги и в результате получить прибыль, в разы превосходящую потенциальную доходность от простого роста котировки драгметалла.

Доходность инвестиций в драгоценные металлы

Ее величина довольно нестабильная на коротком промежутке времени. Высокая волатильность обусловлена высокой зависимостью спроса и предложения на рынке драгоценных металлов от разнообразных внешних факторов. Однако на длительном временном интервале котировки драгметаллов демонстрируют стабильно восходящий тренд. Поэтому инвестиции в металлы могут быть как краткосрочными спекулятивными (но в этом случае инвестор должен осознавать высокий риск), так и долгосрочными консервативными (в этом случае риск практически отсутствует – необходимо лишь выбрать оптимальный момент для инвестирования).

Инвестиции в драгоценные металлы: плюсы и минусы

Вот преимущества для инвесторов:

  • Спрос на драгоценные металлы всегда превышает предложение, что делает их высоколиквидными. Это позволяет быть уверенным в быстрой фиксации прибыли при первом же удобном моменте.
  • Качественные показатели драгоценным металлов обладают высокой стабильностью к внешним воздействиям. Поэтому ценность изделий из них практически не снижается, что делает их одним из самых стабильных реальных инвестиционных продуктов.
  • Заработать на инвестировании в драгоценные металлы могут как обычные инвесторы (но в этом случае надо быть готовым к размещению инвестиций на долгий срок), так и спекулянты (но спекуляции на драгметаллах – это удел профессионалов, поскольку риск потерпеть существенные убытки весьма велик).
Рисунок 3. Чтобы инвестирование в драгоценные металлы были доходное, необходимо правильно выбрать инвестиционный объект и момент вложения в него.
Рисунок 3. Чтобы инвестирование в драгоценные металлы были доходное, необходимо правильно выбрать инвестиционный объект и момент вложения в него.

А вот слабые стороны инвестиций в драгоценные металлы:

  • Долгосрочность вложения, которые в течение всего этого долгого срока приносят хотя и стабильную, но относительно невысокую прибыль.
  • Инвестиции в драгметаллы облагаются налогом.
  • Даже в долгосрочной перспективе доходность может быть практически нулевой, если в течение инвестиционного срока случится экономический кризис или подобное негативное событие в мире экономики.
  • Для получения ощутимой по размерам прибыли необходимо инвестировать в драгоценные металлы суммы не менее порядка сотен тысяч рублей.

Оставьте ответ

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *