Основа деятельности большинства финансовых организаций заключается в построении структуры своего бизнеса таким образом, чтобы ориентироваться на получение дохода путём осуществления операций с денежной массой и инструментами, производными от неё. Но оборотный капитал может быть увеличен за счёт привлечения инвестиций, равно как и капитал уставной. Например, по такому принципу функционируют ETF, покупка которых инвестором может гарантировать логичное соотношение потенциальной прибыльности и реального риска.
Для торговли нужно выбрать брокера, лучше всего того, который сможет с минимальными издержками вывести сделку на фондовую биржу, где проходят соответствующие торги. Я рекомендую использовать для этой задачи БКС, которого считаю и выгодным (невысокие комиссии) и надежным (наличие лицензий).
Компании ETF структурно представляют собой фонды, отличительной и ключевой особенностью которых выступает размещение своих инвестиций в финансовые инструменты, предлагаемые на биржах. Такие условия потребуют от инвестора открытия собственного брокерского счёта, с которого в последствии будут приобретаться акции биржевого фонда, по сути и являющиеся долями в нём.
Рисунок 1. Инвестиции через ETF обеспечивают доход лишь при правильном подходе к этому процессу.
Если инвесторы желают разместить свои средства в фондах ETF, то некоторые брокеры могут предложить им особые льготные условия, а также, на основании образовавшихся партнёрских брокерско-фондовых отношений, снижение торговой комиссии при приобретении ETF. Кроме того, собственным биржевым фондом, предназначенным для инвестирования без комиссий, могут владеть отдельно взятые компании, предоставляющие так же брокерские услуги.
Правильное размещении инвестиций в ETF
Одним из основных факторов, позволяющих судить о надёжности биржевого фонда, является объём издержек, объём которого за год обычно указан в финансовом отчёте. Эта издержка — процентная часть от капитализации ETF, применяемая с целью покрытия расходов. Выгода инвестора тем выше, чем ниже её значение, так как потенциальный доход инвестора находится от неё в обратной пропорциональной зависимости. Соответственно, самым лучшим для инвестиции через ETF, будет тот вариант, который предлагает объём издержек примерно десятые доли процента.
Рисунок 2. Покупка ETF, по сути, означает инвестирование в биржевые продукты, например, в производные финансовые инструменты от драгоценных металлов.
Традиционно для инвестирования следует выбирать сразу несколько ETF, а оптимально от 3 до 6. Но каждый вариант должен относиться к отдельной категории биржевого фонда, так как некоторые из них практикуют использование одних и тех же видов активов в качестве инвестиционных инструментов. Например, инвестор, в основном работающий с акциями, может прибегнуть к покупке ETF, специализирующегося на сотрудничестве с компаниями, ориентация которых различается по отрасли, по географическому положению и некоторым другим параметрам. Не стоит так же пренебрегать другими видами активов, к каким относятся так же облигации и недвижимость в частности, и какие могут представлять для инвестиционных фондов не меньший интерес.
Инвестиции через ETF требуют регулярного наращивания своего объёма. Некоторые брокеры в качестве отдельной услуги могут предоставить своим клиентам возможность автоматического дополнительного инвестирования в регулярном ритме. Но важно учесть, что высокая комиссия потребует более редкого и более крупного за один раз увеличения объёма инвестиций.
Рисунок 3. Инвестиции в ETF долгосрочные, поэтому требуют не только предварительного расчета, но постоянного контроля.
Важно помнить, что хорошие доходы инвестиции в ETF способны принести исключительно в результате обращения на бирже в течение нескольких месяцев, то есть такие инвестиции относятся к долгосрочным. Соответственно, такой вариант заработка потребует от инвестора терпения и готовности к тому, что он не сумеет воспользоваться инвестированным капиталом достаточно долгого срока.
