Покупка еврооблигаций на ИИС — особенности такого инвестирования

Основная масса инвесторов, как начинающих, так и профессионалов, предпочитают вкладывать свои средства в наиболее выгодные инвестиции. Одна из них – ценные бумаги, отличающиеся высокой степенью надежности и способные принести хороший доход. В последние годы все большую популярность стала набирать покупка еврооблигаций, выпускающихся в европейской валюте.

Они выпускаются как самим государством или российскими компаниями, так и зарубежными организациями. Все они объединены тем, что продаются и покупаются на международном фондовом рынке. Безусловно, именно долларовые облигации имеют больший спрос среди других еврооблигаций. Их покупают как частные инвесторы, так и инвестиционные и страховые компании. Но и еврооблигации являются весьма востребованными, поскольку обладают ключевыми особенностями, о которых обязан знать каждый инвестор.

Стоимость покупки еврооблигаций и их доходность

Облигации в иностранной валюте приносят инвестору от 2 до 15% годовой прибыли, что будет зависеть от конкретных условий, определяемых компанией-эмитентом. Однако далеко не все еврооблигации являются доходными в принципе, так же как и нельзя однозначно сказать о доходности каждой из них. Вообще, следует понимать простой принцип, касающийся облигаций любых видов и большинства других активов: чем выше доходность, тем серьезнее риски и, соответственно, ниже надежность.

Лучший брокер

Рисунок 1. Покупка еврооблигаций – один из видов инвестирования.
Рисунок 1. Покупка еврооблигаций – один из видов инвестирования.

Владельцы облигаций в иностранной валюте также подвержены уплате налогов, который составляет 13% от прибыли, причем он рассчитывается в национальной валюте. Это значительно снижает доходность инвестора, особенно при некоторых обстоятельствах, играющих против успеха инвестора.

Чистый доход сложно спрогнозировать, так как на него влияет множество факторов, в числе которых сроки и цели инвестирования. Однако получение 5-8% прибыли в год – вполне реальные цифры, достичь которых не составит труда. Конечно, при этом инвестор должен иметь начальный капитал более тысячи долларов, чтобы вложиться в разные бумаги.

Сколько нужно вложить средств в покупку еврооблигаций

В зависимости от выбранного финансового инструмента от инвестора будет требоваться тот или иной начальный капитал. При самостоятельном приобретении активов на бирже необходимо наличие капитала размером не менее 3 тыс. долларов. Эта сумма позволит купить активы разных видов, тем самым снизив собственные риски. Но если инвестор не обладает такой суммой, ему следует выбрать другой путь.

Одна облигация на российском рынке не может стоить менее 1 тыс. долларов, основная их масса стоит в разы дороже. Конечно, и прибыль от облигации стоимостью, например, в 200 тыс. долларов, будет выше, чем от тысячной ценной бумаги.
Несмотря на то, что одна еврооблигация может стоить 1 тыс. долларов, за имеющийся капитал в 3 тыс. нельзя купить три такие облигации. Это связано с тем, что частному инвестору лучше покупать облигации на вторичном рынке, где их стоимость будет уже не номинальной, а рыночной. Как правило, рыночная цена облигации на 100% дороже номинальной, что особенно касается высокодоходных бумаг.

Также следует понимать, что инвестору придется заплатить не только за саму облигацию, но и за накопленный доход предыдущим владельцем. В некоторых случаях этот доход может быть довольно высоким. Однако эти средства инвестор легко вернет при продаже облигации, поэтому он ничего в таком случае не теряет.

Что лучше – покупка еврооблигаций на ИИС или другим способом

Недостаточно иметь начальный капитал и четкое намерение приобрести еврооблигации, чтобы стать успешным инвестором. Необходимо научиться самостоятельной торговле валютными облигациями, так как инвестирование через посредников всегда несет за собой лишние расходы.

Самостоятельная покупка валютных облигаций на Мосбирже — это наиболее выгодный способ инвестирования в еврооблигации, но вместе с тем и самым трудоемкий. Однако полученный при этом опыт поможет в дальнейшем торговать практически любыми активами. Также покупка валютных облигаций на Московской бирже хороша тем, что здесь отсутствует необходимость выплаты больших комиссий различным посредникам, а значит, чистая прибыль будет почти равна «грязной».
Рисунок 2. Покупка еврооблигаций на ИИС – самый надежный способ инвестирования в эти долговые бумаги.
Рисунок 2. Покупка еврооблигаций на ИИС – самый надежный способ инвестирования в эти долговые бумаги.

Для самостоятельной покупки валютных облигаций на Мосбирже необходимо действовать в соответствии со следующим алгоритмом:

  • Открытие собственного счета у брокера. Эта необходимость вызвана тем, что покупка и продажа ценных бумаг может осуществляться только через брокеров, а самостоятельная торговля этими активами для частных инвесторов запрещена. Для открытия счета нужно выбрать надежного брокера с действующей лицензией и прийти в офис брокерской организации с паспортом. В процессе оформления инвестор должен определить тип счета, который может быть стандартным или индивидуальным. В первом случае инвестор будет выплачивать налог в объеме 13% от прибыли, а владельцы ИИС могут не выплачивать этот налог, но только в том случае, если период между покупкой и продажей облигаций будет составлять не менее 3 лет.
  • Второй этап заключается в переводе средств на счет брокера. Чтобы стать владельцем валютных облигаций, необходимо пополнить брокерский счет в иностранной валюте, купить которую можно на бирже. Большая часть российских валютных облигаций торгуется в долларах.
  • Далее инвестор должен установить и подключить торговый терминал, то есть, специальную программу для осуществления торговли. Наиболее востребованным среди российских инвесторов терминалом является QUIK. Каждый брокер обязан проконсультировать начинающего инвестора, показать наглядно, как выполнить подключение и начать торговлю.
  • После установки и подключения терминала инвестору предстоит настроить вывод валютных облигаций. Для этого необходимо создать в QUIK таблицу с названием «Еврооблигации», выбрать «доступные инструменты»: «МБ ФР: Т + Облигации (расчет в долларах)» (долларовые ценные бумаги) и, если необходима покупка еврооблигаций, нужно выбрать: «МБ ФР: Т+ (расчет в евро). После этого можно нажать на кнопку «добавить» и убедиться в том, что в правой колонке появились все настройки.
  • Следующий пункт состоит в непосредственной покупке облигаций. Этот процесс практически идентичен с покупкой акций и облигаций в национальной валюте. Если сделка пройдет успешно, бумаги окажутся в стакане заявок, а деньги снимутся со счета.
Важный нюанс, который может ввести в заблуждение начинающего инвестора, состоит в том, что при покупке еврооблигаций на ИИС или другой счет на вторичном рынке их цена отображается в процентах от номинала. Часто облигации покупаются на вторичном рынке с нулевым НКД, но за это тоже необходимо будет заплатить.
ПлохоНе интересноМожно и лучшеСредненькоКрутая статья (2Голосов на Форекс блоге, средний балл: 5,00 из 5)
Загрузка...

Один комментарий

  1. Вы слышали про еврооблигации или евробонды? А знаете что это такое и зачем они нужны? Сколько можно заработать и сколько денег нужно для покупки? Где выгодно купить. Из статьи вы узнаете все главные вопросы о евробондах. Что, как, зачем и сколько. Простыми словами, только самое основное. И конечно же с примерами.

Оставьте ответ

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *