В современном мире основным видом сохранения и увеличения своего капитала считается приобретение недвижимого имущества, но, не каждый имеет достаточно свободных активов для приобретения коммерческого помещения, квартиры, дома. Поэтому максимально удобным и выгодным инвестированием можно считать покупки ETF на недвижимость – это означает, что на деньги вложенные инвестором в фонд приобретаются строящиеся или уже готовые объекты. После чего эти объекты сдаются в аренду или перепродаются по завышенной стоимости – доходность таких фондов выплачивается в виде дивидендов, а выплаты распределяются между всеми инвесторами в зависимости от размера их вложений.
Сделать такую инвестицию можно, воспользовавшись услугой брокера, проводящего сделки клиентов на фондовых биржах. Один из них это БКС, которого я считаю подходящим для многих инвесторов, поскольку:
- несколько тарифов позволяют выбрать наилучший для заданных условий (стратегии, имеющегося капитала, опыта и т. д.);
- отправка заявок осуществляется очень просто и быстро удаленно через приложение, из ЛК, в браузере;
- БКС лидирует в рейтингах ММВБ.
Самым известным фондом коллективных инвестиций в недвижимость является зарубежный REIT. Покупка ETF на недвижимость имеет массу преимуществ в сравнении с другими инструментами инвестирования. К таким преимуществам с уверенностью можно отнести диверсификация, высокая ликвидность, надежность и доходность высокого уровня.
Для инвестирования в ETF на недвижимость в России был разработан свой закрытый фонд паевых инвестиций – ЗПИФн. Фонд имеет некоторые отличия от зарубежного аналога:
- вкладчики передают свои активы в распоряжение управляющей компании;
- деятельность фонда контролируется аудитором, реестродержателем и оценщиков;
- главной целью фонда является получение максимального дохода.
Такое инвестирование не запрещено законодательством нашей страны. К тому же инвестор может в любой момент выйти из фонда. А также вложения через ЗПИФ полностью освобождаются от налогов на имущество и землю.
Виды фондов недвижимости
Для вложения в любой из фондов требует наличия в свободном пользовании определенной суммы денег.
Рассмотрим виды зарубежных фондов:
- долевая категория, означает, что пайщики, приобретая объекты, будут иметь доход в виде ренты, тут недвижимость это часть портфеля и не предусмотрена для перепродажи;
- ипотечные категории, связаны с прямым кредитованием или сделками по закладным на недвижимость, доходность тут рассчитывается от процентов, полученных от выплаты кредитов;
- смешанные категории, это когда обе первые категории комбинируют.
Российские фонды также можно разделить на несколько типов:
- земельное недвижимое имущество, а именно земельные участки, считаются ликвидными инвестициями;
- строительное имущество, позволяет получать прибыли от перепродажи недвижимых объектов, полученных путем строительства;
- девелоперское вложение подразумевает реконструкцию зданий ради повышения стоимости либо перепродажу земельных участков под застройку;
- рентное имущество, предполагает получение дохода от ренты за жилую недвижимость или коммерческую;
- смешанный тип, когда доходы получаются от комбинации двух или нескольких типов имущества.
Самые выгодные ETF на REIT
По основным данным существует всего 44 ETF на REIT. Рассмотрим несколько с самой большой дивидендной доходностью:
- SRET – имеет самую высокую доходность от дивидендов, в состав входят акции Сингапура (порядка 10%), Южной Африки (около 3%) и США (остальные). Отличается от других фондов ежемесячной выплатой дивидендов, доходность от дивидендов составляет почти 13% в год.
- REM фонд закладных на коммерческую и жилую недвижимость. В составе содержится 35 позиций. Фонд дает доходность около 12%, выплачиваются каждые 3 месяца.
- KBWY инвестирует в акции средней и малой капитализации. Фонд ребалансируется каждый квартал. Доходность составляет около 12%, с ежемесячной выплатой дивидендов. В составе фонда 30 компаний, самые топовые представлены в таблице.
- MORT фонд ориентирован на закладные типы недвижимости, доходность получается путем сдачи в аренду недвижимости, в состав входят акции 25 крупных компаний. Дивидендная доходность больше 11%, которая выплачивается раз в три месяца.
Все эти ETF торгуются на заграничной торговой площадке, для приобретения их необходимо иметь открытый брокерский счет у иностранного брокера, либо иметь статус квалифицированного инвестора, чтоб совершать покупки через российского брокера.
Российские инвесторы избалованы огромным количеством различных инвестиционных решений, и вложение в фонды недвижимости не исключение. Конечно, сказать, что наличие таких активов как ЗПИФ в портфеле делает большую диверсификацию, нельзя, потому что один фонд может вкладываться только в один объект. А вот REIT имеет довольно широкое разнообразие по географическому положению и количеству объектов в одном фонде. Часто фонд от REIT имеет сотню объектов.
